Investovanie do akcií v USA – možnosti na americkej burze

Investovanie do akcií sa stáva čoraz populárnejšie. Je to jeden zo spôsobov, ako zhodnotiť peniaze a dosiahnuť finančnú nezávislosť. Americká burza ponúka množstvo príležitostí pre investorov z celého sveta. Aké sú možnosti investovania do akcií v USA? Čo je index S&P 500, jeho ETF a aké faktory sú pre obchodovanie kľúčové?

Americká burza patrí medzi svetové burzy

Najväčšie svetové burzy sa nachádzajú prevažne v Severnej Amerike a Ázii. Americký akciový trh pozostáva z niekoľkých veľkých búrz, z ktorých najznámejšie sú New York Stock Exchange (NYSE) a NASDAQ. Tieto dve burzy zahŕňajú tisíce spoločností z rôznych sektorov ako technológie, financie, zdravotníctvo a priemysel. Na svetových burzách sa obchoduje s akciami, dlhopismi, derivátmi a ďalšími finančnými nástrojmi.

Index S&P 500

Index S&P 500 je akciový index, ktorý zahŕňa 500 najväčších verejne obchodovaných spoločností v USA, ktoré sú zastúpené na burzách New York Stock Exchange (NYSE) alebo NASDAQ. SP 500 je považovaný za jeden z najlepších ukazovateľov výkonnosti americkej ekonomiky a trhov.

Index SP 500 je vážený podľa trhovej kapitalizácie. To znamená, že väčšie spoločnosti (s vyššou trhovou hodnotou) majú väčší vplyv na jeho vývoj. Napríklad spoločnosti ako Apple, Microsoft a Amazon majú významný vplyv na pohyb indexu. Príležitosťou pre mnohých investorov sú ETF, ktoré sledujú aj S&P 500.

ETF S&P 500

ETF (Exchange-Traded Fund) je burzovo obchodovaný fond. Obchoduje sa na burzách podobne ako akcie pričom kombinuje vlastnosti podielových fondov a akcií. Existuje viacero ETF, ktoré sledujú S&P 500. Tu je S&P 500 porovnanie vybraných ETF:

ETF	TER	Veľkosť fondu (AUM)	Typ výplat	Výhody	Nevýhody
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)	0,07 %	> 60 mld. USD	Akumulačný (dividendy reinvestované)	Nízke náklady, vysoká likvidita, výhodné pre dlhodobý rast	Nevypláca dividendy, nevhodné pre investorov hľadajúcich pravidelný príjem
Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing	0,07 %	> 35 mld. USD	Distribučný (dividendy vyplácané)	Pravidelný dividendový príjem, renomovaný správca, nízke poplatky	Nižšia kapitalizácia výnosov oproti akumulačnej verzii
Invesco S&P 500 UCITS ETF	0,05 %	~ 15 mld. USD	Zvyčajne distribučný*	Najnižší TER v tejto skupine, diverzifikácia, prístup k S&P 500	Menšia veľkosť fondu, nižšia likvidita oproti iShares/Vanguard
Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating	0,07 %	> 20 mld. USD	Akumulačný	Reinvestícia dividend, ideálne na dlhodobé portfóliá, stabilný správca	Bez hotovostných dividend, nižšia veľkosť fondu oproti konkurencii
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist)	0,07 %	> 20 mld. USD	Distribučný	Dividendové výplaty, vysoká likvidita, osvedčený správca	Menší objem aktív než akumulačná verzia, slabšia kapitalizácia výnosov

*Invesco ponúka UCITS S&P 500 vo viacerých variantoch (Acc/Dist), najpoužívanejší je distribučný.

TER = Total Expense Ratio (celkový nákladový pomer).

👉 Je to číslo v percentách, ktoré ukazuje, koľko fond účtuje ročne za svoju správu. Zahŕňa:

• poplatky správcovi fondu,
• administratívne náklady,
• marketingové a prevádzkové výdavky.

Porovnanie S&P 500 je možné aj s inými investičnými nástrojmi. Zohľadňovať treba napríklad likviditu, výnos či možnosti diverzifikácie.

S&P 500 investovanie – výhody a nevýhody

Investovanie do S&P 500 má mnoho výhod, avšak nesie aj určité riziká ako všetky investície. Je ideálnou voľbou pre investorov, ktorí hľadajú v dlhodobom horizonte stabilitu a rast.

Výhody	Nevýhody
Diverzifikácia: Keďže index obsahuje akcie 500 veľkých amerických spoločností, znižuje sa riziko.	Exponovaná na volatilitu trhu: Krátkodobé výkyvy trhov môžu spôsobiť straty, najmä v ak ide o krátkodobé investovanie.
Historický rast: Dlhodobý rast S&P 500 dosahuje priemerný ročný výnos okolo 7-10%.	Nedostatok flexibility: Nie je možné vyberať si jednotlivé akcie, investuje sa do skupiny akcií.
Nízke náklady: ETF a indexové fondy S&P 500 majú nízke správcovské poplatky.	Žiadna ochrana pred poklesom: Investícia je vystavená trhovým poklesom.
Jednoduchosť investovania: Investovanie cez ETF je ľahké a dostupné.	Vysoká koncentrácia v niektorých spoločnostiach: V indexe dominujú najmä technologické firmy.
Vysoká likvidita: ETF fondy S&P 500 majú vysokú likviditu, čo umožňuje rýchle nákupy a predaje.	Nízka ochrana pred infláciou: Vysoká inflácia môže ovplyvniť výnosy z investície.

Investovanie do akcií

Investovanie na burze je proces vkladania finančných prostriedkov do rôznych aktív s cieľom dosiahnuť zisk alebo zvýšiť hodnotu investovaného kapitálu v priebehu času, zvyčajne mesiacov až rokov. Investovanie do akcií na americkej burze je obľúbené medzi širokým spektrom investorov. Keďže americký akciový trh je jedným z najväčších a najrozvinutejších, ponúka rôzne možnosti investovania na burze.

Investovanie do akcií na americkej burze je jednoduchšie, ako sa môže zdať. Nejde o príležitosť investovania na burze, ktorú môžu využiť len veľkí investori s vysokým kapitálom. Svetové burzy sú už dostupné aj pre menších investorov a „bežných ľudí“. Vstup burzu totiž umožňujú brokeri ako LYNX či XTB.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 71 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 61 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.

Ako začať s investovaním do akcií?

Krok	Popis
Otvorenie účtu u brokera	V prvom rade je potrebné vybrať si spoľahlivého brokera a otvoriť si u neho investičný účet. Potrebné bude aj overenie prostredníctvom dokladu totožnosti.
Vloženie finančných prostriedkov	Po otvorení účtu treba vložiť na klientský účet peniaze, ktoré budú následne investované. Väčšina brokerov umožňuje realizovať vklady bankovým prevodom, platobnou karty alebo elektronickými peňaženkami.
Výber akcií	Ďalším krokom je výber akcií, do ktorých sa investuje. Akcie by sa mali vyberať aj na základe analýz a iných zdrojov informácií. Brokeri zvyknú ponúkať aj webináre, vzdelávacie články, analýzy trhu a podobne.
Zadanie objednávky	Prostredníctvom platformy brokera sa zadá objednávka na nákup alebo predaj akcií. Zvyčajne je možné využiť rôzne obchodné príkazy.
Sledovanie a správa investícií	Výkon investícií je potrebné pravidelne sledovať a v prípade potreby rebalansovať portfólio. Dividendy môžu byť reinvestované a nové investície môžu byť pridané do portfólia.

Obchodovanie s akciami

Obchodovanie s akciami je proces nákupu a predaja akcií spoločností na finančných trhoch s cieľom dosiahnuť zisk. Akcie predstavujú podiely na vlastníctve spoločnosti, pričom obchodníci s akciami zarábajú prostredníctvom cenových pohybov akcií alebo prostredníctvom dividend vyplácaných spoločnosťami.

Je dôležité rozlišovať pojmy obchodovanie a investovanie. Obchodníci sa zameriavajú na krátkodobé cenové pohyby. Obchody môžu trvať niekoľko sekúnd až niekoľko týždňov. Existujú rôzne štýly obchodovania na burze, ako sú denné obchodovanie (day trading), swing obchodovanie a scalpovanie.

Investori držia aktíva dlhodobo, zvyčajne niekoľko rokov až desaťročí. Tento prístup sa zameriava na dlhodobý rast hodnoty investícií. Obchodovanie s akciami, alebo tiež tradovanie, je možné prostredníctvom brokera rovnako ako investovanie. Vedieť, ako na obchodovanie na burze je nevyhnutné, ak chce obchodník zaznamenať zisk.

Typ tradovania	Popis
Denné tradovanie (Day Trading)	Otváranie a zatváranie pozície v rámci jedného obchodného dňa je jeden zo spôsobov, ako obchodovať na burze. Využívajú sa krátkodobé cenové pohyby na vytvorenie zisku, alebo aj straty. Denní obchodníci nekončia deň s otvorenými pozíciami.
Swing tradovanie (Swing Trading)	Ide o ďalšiu možnosť, ako obchodovať na burze. Pozície sa držia niekoľko dní až týždňov, aby využili strednodobé cenové pohyby.
Scalpovanie (Scalping)	Realizuje sa veľké množstvo rýchlych obchodov s malými ziskami. Všetko prebieha počas niekoľkých sekúnd alebo minút.
Position Trading	Tento štýl zahŕňa držanie pozícií po dobu mesiacov až rokov. Obchodníci sa snažia profitovať z dlhodobého rastu.

Americká burza komodít

Americká burza komodít (CME Group – Chicago Mercantile Exchange) je najväčšia a najznámejšia burza komodít na svete. Obchodníkom umožňuje obchodovať s rôznymi druhmi komodít, ako aj s finančnými derivátmi.

Na CME Group je možné obchodovanie s futures kontraktmi, opciami a inými derivátmi na širokú škálu aktív. Samozrejme nechýbajú komodity, ako sú poľnohospodárske produkty, energie, kovy, finančné produkty a meny.

Burza komodít stanovuje referenčné ceny pre komodity, ktoré sú používané globálne. Futures kontrakty obchodované na tejto burze poskytujú ceny, ktoré sú uznávané po celom svete.

Americká komisia pre cenné papiere a burzy

Americká komisia pre cenné papiere a burzy (SEC – Securities and Exchange Commission) je nezávislý federálny orgán vlády USA. Založená bola v roku 1934 s cieľom zabezpečiť správne fungovanie finančných trhov a chrániť investície. Medzi hlavné úlohy Americkej komisie pre cenné papiere a burzy patrí regulácia a dohliadanie na burzy cenných papierov, ako aj na obchodovanie s cennými papiermi.

SEC zabezpečuje, že spoločnosti, ktoré vydávajú cenné papiere, dodržiavajú pravidlá týkajúce sa informovanosti a správnosti informácií, ktoré sú poskytované investorom. Komisia vyžaduje, aby verejne obchodované spoločnosti pravidelne zverejňovali finančné výkazy, správy o riadení a iné kľúčové informácie, ktoré pomáhajú investorom prijímať informované rozhodnutia.

Americká komisia pre cenné papiere a burzy je kľúčovým orgánom pre fungovanie amerických finančných trhov. Má zabezpečiť rovnováhu medzi reguláciou a slobodou trhu, čím pomáha podporovať dôveru investorov.