XTB – recenzie, poplatky, demo účet 2023

V dnešnej dobe existuje pomerne veľký výber online investičných platforiem, z ktorých si môže investor vyberať tú najvhodnejšiu pre jeho portfólio. Medzi jednu z popredných platforiem patrí aj online broker XTB, ktorý je primárne známy pre forex. Pre koho je online broker XTB vhodný? S akými poplatkami treba počítať? Ako sa registrovať ? A ako hodnotia užívatelia XTB platformu v roku 2023?

Ľudia sa prirodzene snažia o čo najvyššie zhodnotenie peňazí. S týmto cieľom hľadajú možnosti investovania. V prípade, že niekto vie kam investovať peniaze a chce investovať sám, musí si nájsť vhodného brokera. XTB online broker je veľmi populárna spoločnosť, ktorá sa teší úspechu na Slovensku.

Ak sa niekto venuje investičnému svetu, možno zachytil správy o podvode XTB. Je pravdou, že XTB prešlo rôznymi regulačnými opatreniami, avšak v súčasnosti ide o bezbezčného brokera a dá sa s určitosťou povedať, že XTB nie je podvod.

Pre výber vhodného brokera je nevyhnutné porovnať minimálne najväčšie brokerské spoločnosti. Mnoho ľudí si vyberá spoločnosti na základe možnosti investovania, poplatkov, zákazníckej podpore a podobne. Pri porovnávaní pomôže aj tento článok, ktorý zhodnotí brokera XTB, prihlásenie, poplatky a mnoho iného.

XTB online trading

X-Trade Brokers (skratka XTB) je globálny broker poskytujúci obchodníkom prístup k širokej škále finančných trhov vrátane forexu, indexových fondov, komodít (napríklad zlato a striebro), akcií a kryptomien (napríklad Bitcoin). Táto spoločnosť vznikla v roku 2002 v Poľsku a dnes má viac ako 650 tisíc klientov z mnohých krajín sveta.

XTB je regulovaná finančným regulačným orgánom v Spojenom kráľovstve ale aj v európskych krajinách ako Poľsko, Nemecko, Španielsko a iné. Taktiež je regulovaný aj Národnou bankou Slovenska.

Broker XTB pôsobí na Slovensku od roku 2008, v tom istom roku rozšíril svoje pobočky aj do Španielska, Nemecka a Rumunska a teda pobočka na Slovensku patrí medzi jednu z prvých zahraničných pobočiek, ktorá ponúka zákaznícky servis v slovenskom jazyku. Momentálne má XTB 13 pobočiek po celom svete a patrí medzi top brokerov v Európe a južnej Amerike.

Pre koho je broker XTB určený?

Online broker XTB sa zameriava predovšetkým na klientov, ktorý majú záujem predovšetkým o aktívne investovanie. To znamená investovanie do Forexov (menových párov), akcií CFD, ETF CFD, Smart Beta ETF alebo kryptomeny. CFD z (ang. skratky „Contract for Difference“) je obchodovanie cez pákový efekt. Je to čisto špekulatívny druh investovania so snahou predvídať budúci pohyb cien. Tento druh investovanie je veľmi rizikový a sprevádzanými s vyššími poplatkami ako napríklad nočný swap.

Pre efektívne investovanie v CFD je potrebné mať kvalitnú a rýchlu platformu. Preto spoločnosť XTB vytvorila platformu xStation, ktorá ponúka množstvo technických indikátorov a trhových analýz. Ide teda o prehľadnú platformu, ktorá je dostupná všetkým klientom a snaží sa im pomôcť uľahčiť investovanie.

Spoločnosť ale taktiež disponuje aj bežnými akciami, ETF fondami, ako napríklad dividendovými ETF fondami, indexami a komoditami ako zlato, striebro. Na výber je dnes k dispozícií zhruba 3150 akcií a cca 340 ETF fondov. Tým sa stáva skoro univerzálnym online brokerom pre väčšinu investorov.

Investori, ktorí už majú dlhšie skúsenosti s investovaním, môžu aj cez brokera XTB vyskúšať investičnú stratégiu, ktorá funguje na základe Fibonacciho postupnosti a línií.

XTB Registrácia a demo účet

Každý investor sa môže registrovať jednoducho v XTB. Prihlásenie funguje ako pri každej registrácií, záujemca bude musieť navštíviť oficiálnu webovú stránku spoločnosti alebo si stiahnuť mobilnú aplikáciu XTB, ktorá je dostupná pre operačný systém iOS, aj Android.

V obidvoch prípadoch, či už pomocou web stránky alebo aplikácie je postup registrácie rovnaký. Najprv treba vybrať, či užívateľ chce vytvoriť reálny účet alebo demo účet. Demo účet brokera XTB je obchodný účet, ktorý umožňuje investorovi otestovať funkcie obchodnej platformy pred financovaním účtu alebo zadávaním obchodov.

S demo účtom brokera XTB môže investor trénovať obchodovanie v reálnom čase a má pritom prístup ku všetkým funkciám obchodnej platformy, a teda možnosť zadávať príkazy na nákup a predaj finančných aktív a prezerať si aktuálne cenové ponuky.

Na začiatku dostane investor virtuálnych 10 tisíc eur, s ktorými môže manipulovať podľa vlastného uváženia. Tento druh účtu je skvelým nástrojom pre investora na precvičenie a získanie skúseností v obchodovaní, ako aj na testovanie nových obchodných stratégií v bezrizikovom prostredí. Cez tento účet sa začínajúci investor napríklad môže vyskúšať, ako kúpiť akcie.

Po vybratí typu účtu je nutné vyplniť jednoduchý formulár a v prípade otvorenia priamo reálneho účtu je potrebné uviesť aj osobné údaje. Taktiež je potrebné vyplniť pár otázok ohľadom vedomostí o investovaní. Po úspešnej registrácií je nutné odfotiť doklady totožnosti, z pravidla to býva občiansky a vodičský preukaz ale taktiež je akceptovaný cestovný pas, rodný list alebo iný dôveryhodný dokument, ktorý spoločnosť následne overí.

Po overení dokladov si môže investor previesť finančné prostriedky na účet a začať investovať. Momentálne má spoločnosť XTB špeciálnu ponuku, kde pri založení prvého účtu získa investor akciu XTB v maximálnej hodnote 30 USD. Pre získanie akcie si musí záujemca vytvoriť reálny účet a vložiť depozit v ľubovoľnej výške.

XTB Poplatky

Online trading broker XTB má oproti ostatným online brokerom pomerne nízke poplatky. Kompletný prehľad poplatkov XTB je uvedený na stránke v sekcií účet v dokumente nižšie s názvom „tabuľka poplatkov“. Každý investor by sa mal najprv oboznámiť so všetkými poplatkami ešte pred založením účtu, aby sa vyvaroval prípadným nedorozumeniam.

V minulosti mala platforma XTB minimálny vklad 250 EUR. To už dnes neplatí a investor môže na svoj účet vložiť ľubovoľnú čiastku. Odporúčaný prvý vklad je však 400 EUR. V prípade vkladu financií na účet prostredníctvom platobnej karty si spoločnosť účtuje poplatok 0,70 % za predpokladu, že vklad bol zrealizovaný v eurách.

Ak by sa jednalo o americké doláre (USD), v tom prípade by bol poplatok za vklad 0,95 %. Vklady prostredníctvom e-peňaženky PayPal sú bezplatné.

Ďalším poplatkom u tohto online brokera sú poplatky za výber menší ako 100 eur. Za každý výber sumy nižšej ako 100 eur si XTB účtuje sumu 10 eur. Všetky ostatné výbery prevyšujúce túto sumu sú bezplatné. Výplaty sú odosielané zo zberného účtu XTB nasledujúci pracovný deň od stiahnutia finančných prostriedkov z investičného účtu.

Pozor taktiež na poplatok za neaktivitu. To znamená, že ak investor nezrealizoval žiadny obchod za obdobie jedného roku, za každý mesiac neaktivity je mu stiahnutých 10 eur z obchodného účtu. V ostatných prípadoch je účet bezplatný. Tomuto poplatku sa dá vyhnúť zrušením účtu, ktoré je bez poplatkov.

Nulové poplatky má XTB na forexoch, indexoch, komoditách, klasických akciách a ETF fondoch. Pri akciách a ETF fondoch je minimálny poplatok v prípade, že obchodník zarobil viac ako 100 tisíc EUR za mesiac.

V prípade kryptomien, akcií CFD a ETF CFD sú nulové komisie a to z dôvodu, že poplatky XTB resp. provízie sú zahrnuté v spreade. Spread je rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou finančného inštrumentu. Pri kryptomenách sa tento rozdiel pohybuje medzi 0,22 % – 0,35 % trhovej ceny. Akcie CFD a ETF CFD majú 0,15 % spread pri otvorení a 0,15 % spread pri uzatvorení.

XTB aplikácia

Mobilná investičná aplikácia XTB online brokera je veľmi prehľadná a intuitívna (podobne ako pri brokerovi Degiro). Okrem akcií, kryptomien alebo forexov aplikácia ponúka napríklad aj správy zo sveta alebo vzdelávanie. Vďaka tomu môže každý investor zdarma obohatiť svoje vedomosti o kvantum zaujímavých noviniek. Správy aj vzdelávanie sú uvádzané v slovenskom alebo českom jazyku a nie je teda potrebná znalosť anglického jazyka.

XTB Výhody

Medzi hlavné výhody XTB online brokera patrí najmä prehľadnosť, jednoduchosť a dostupnosť platforiem. Ich webová stránka ako aj mobilná aplikácia sú veľmi prehľadné, rýchle s množstvom technických indikátorov a trhových analýz. Taktiež ponúkajú na oboch platformách finančné správy a vzdelávacie kurzy.

XTB patria jednoznačne medzi brokerov s nízkymi poplatkami, akceptovateľnými spreadmi a dobrým zákazníckym servisom v slovenskom jazyku. Výhodou zákazníckeho servisu je, že svoje poradenstvo ponúka 24/7. XTB tiež ponúka širokú škálu obchodných inštrumentov, od akcií XTB až po kryptomeny, z ktorých si investor môže vybrať ten najvhodnejší pre jeho portfólio.

Tento online broker je regulovaný poľskou komisiou pre finančný dohľad KNF a kontrolovaný v ďalších krajinách. Na Slovensku je XTB kontrolovaný Národnou bankou Slovenska a v zahraničí napríklad britskou FCA, Cyperskou CySEC atď. Z tohto hľadiska sa XTB broker stáva dôveryhodným a bezpečným.

V prípade insolventnosti XTB online tradingu je každý účet chránený garančným fondom do výšky
22 tisíc eur. Vďaka segregovanému účtu XTB budú všetky prostriedky do tejto výšky klientom vrátené.

Medzi výhody patrí aj demo účet XTB, ktorý investorovi ukáže aké možnosti má obchodovanie na XTB. Na demo účte môže užívateľ manipulovať s objemom 10 tisíc EUR a vyskúšať si pákový efekt na akciách alebo iných druhoch finančných inštrumentov v reálnom čase.

XTB Nevýhody

Jednou z nevýhod online brokera XTB je, že neponúka svojim klientom kopírovanie ostatných investorov. V porovnaní s inými online investičnými platformami ako napríklad eToro či LYNX, ktoré túto možnosť ponúka je, že investori sa nemôžu inšpirovať portfóliom ostatných.

Síce XTB patrí medzi brokera s najnižšími poplatkami, ale stále sú tu poplatky za neaktivitu, vklad prostredníctvom karty alebo výber pod 100 EUR. Všetky tieto poplatky môžu odradiť menších investorov, ktorý nemajú záujem o obchodovanie s vyšším objemom finančných prostriedkov.

XTB taktiež neumožňuje kúpu reálnych kryptomien. Kryptomeny sa dajú obchodovať jedine prostredníctvom CFD kontraktov a teda investor nemá možnosť reálne vlastniť kryptomenu.

XTB Recenzie užívateľov

Recenzie XTB online tradingu sú zväčša pozitívne. Na Slovensku je veľmi populárny vďaka zákazníckej podpore, ktorá je dostupná nonstop a v slovenskom jazyku. Taktiež je obľúbený vďaka nízkym poplatkom a nulovým komisiám pri mnohých finančných inštrumentoch.

Mnohí užívatelia oceňujú kvalitné spracovanie mobilnej aplikácie a web stránky, ktorá ponúka rýchle obchodovanie, prehľadnosť, množstvo technických ukazovateľov ale aj sekciu vzdelávanie, pomocou ktorej môžu investori nadobudnúť nové znalosti.

Z hľadiska registrácie a otvorenia účtu si klienti cenia rýchlosť a jednoduchosť. Niektorí užívatelia by však veľmi radi uvítali možnosť obchodovania s frakčnými akciami a ETF fondami.

Zhrnutie

XTB online trading je vďaka širokej škále finančných inštrumentov skvelá platforma pre rôzne typy investorov. Je to bezpečná a regulovaná platforma a pri insolventnosti je klientsky účet chránený garančným fondom až do výšky 22 tisíc eur. Vďaka mobilnej aplikácií XTB môže investor obchodovať kdekoľvek a kedykoľvek. Rovnako je tu možnosť využiť vzdelávací program a teda dozvedieť sa vždy niečo nové.

Z hľadiska komisii a poplatkov môžeme radiť XTB medzi brokerov s veľmi prijateľnými poplatkami. Pre určité spektrum investorov bude však jednoznačne nevýhoda poplatok za výber menej ako 100 EUR alebo poplatok 10 EUR za neaktivitu. Celkovo je platforma XTB online trading spoľahlivá, rýchla a bezpečná.