Najvýnosnejšie fondy za posledných 10 rokov – kde investori najviac zarobili

Investovanie do fondov sa stáva čoraz populárnejšou cestou, ako zhodnocovať svoje úspory. Investori sledujú najvýnosnejšie fondy, porovnávajú výkonnosť fondov v 3. pilieri, zaujímajú sa o ETF investovanie a hľadajú odpoveď na otázku, do čoho sa oplatí investovať v dlhodobom horizonte. Medzi sledovanými nástrojmi nechýbajú ani indexové fondy a porovnania s trhom, napríklad S&P 500 porovnanie, ktoré často slúži ako referenčný ukazovateľ pre posúdenie úspešnosti investície.

---

Obsah článku

---

Dôležitým zdrojom informácií pre investorov sú pritom konkrétne fondy, ako napríklad Fond budúcnosti graf či Fond maximalizovaných výnosov graf, ktoré ukazujú reálny vývoj a volatilitu na trhu. Popri tom si mnohí porovnávajú aj SLSP fondy výkonnosť, aby našli najvhodnejší produkt pre svoj profil.

Pre tých, ktorí uprednostňujú diverzifikáciu a nižšie poplatky, patria medzi najlepšie investovanie aj najlepšie ETF fondy, pričom otázka čo sú ETF fondy je pre začínajúcich investorov stále aktuálna. Tento článok prinesie podrobný prehľad o vývoji, výnosoch a možnostiach, ktoré dnešné fondy ponúkajú.

Najvýnosnejšie fondy za posledných 10 rokov

Ak sa niekto pozrie na najvýnosnejšie fondy za posledných 10 rokov, jednoznačne dominujú indexové fondy, ktoré sa zameriavajú na globálne trhy a najväčšie svetové spoločnosti. V porovnaní s tradičnými bankovými produktmi poskytujú dlhodobo vyššie zhodnotenie, pričom ich výkonnosť sa pohybuje v priemere medzi 8 – 15 % ročne. Vďaka diverzifikácii a prísnym reguláciám v rámci EÚ (UCITS) predstavujú pre investorov bezpečný a efektívny spôsob, ako dlhodobo zhodnocovať kapitál.

Investovanie do týchto fondov je dostupné už od desiatok eur mesačne, takže ich môžu využiť nielen skúsení investori, no aj začiatočníci, ktorí chcú budovať finančnú rezervu či šetriť na dôchodok. Medzi najvýnosnejšie fondy za posledných 10 rokov patria najmä tie, ktoré kopírujú indexy ako NASDAQ 100, S&P 500 alebo MSCI World, a tým umožňujú investovať do silných značiek ako Apple, Google, Microsoft či Amazon.

Prehľad TOP 10 – najvýnosnejšie fondy za posledných 10 rokov

Poradie	Názov fondu	Priemerný ročný výnos (10 rokov)	Kategória	Popis
1.	iShares NASDAQ 100 UCITS ETF EUR	15,53 %	Akciový – prevažne USA	Zameraný na najväčšie technologické firmy ako Apple, Amazon, Microsoft. Nízke náklady (0,33 % ročne), ideálny na 10+ rokov.
2.	iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD	11,55 %	Akciový – USA	Sleduje najväčšie americké spoločnosti. Vhodný pre začiatočníkov aj pokročilých investorov.
3.	iShares Gold Producers UCITS ETF (Acc) EUR	11,33 %	Akciový – Komodity	Investuje do najväčších ťažiarov zlata. Vhodný na diverzifikáciu v neistých časoch.
4.	iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF EUR	10,96 %	Akciový – Globálny	Zameraný na akcie s vysokou dynamikou a strednou/veľkou kapitalizáciou.
5.	Xtrackers LPX Private Equity Swap UCITS ETF 1C	10,04 %	Akciový – Globálny	Investuje do najväčších spoločností v oblasti private equity. Pre skúsených investorov.
6.	Amundi MSCI USA UCITS ETF EUR (C)	10,00 %	Akciový – USA	Kopíruje asi 600 amerických firiem, vhodný na dlhodobé investovanie.
7.	iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF EUR	9,37 %	Akciový – Globálny	Vyberá firmy s vysokou kvalitou – nízka zadlženosť, stabilný rast ziskov.
8.	iShares Dow Jones Global Titans 50 UCITS ETF (DE)	9,35 %	Akciový – USA	Zameraný na 50 najväčších firiem sveta, prevažne USA.
9.	iShares Core MSCI World UCITS ETF	9,04 %	Akciový – Globálny	Sleduje globálne rozvinuté trhy, obsahuje Meta, Google, Visa či Amazon.
10.	AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF EUR	8,15 %	Akciový – Globálny	Investuje do viac než 23 krajín, ideálny na diverzifikáciu portfólia.

Ak niekto hľadá najvýnosnejšie fondy za posledných 10 rokov, práve indexové fondy patria k najlepším možnostiam. Ich výkonnosť fondov dokazuje, že dlhodobé investovanie do globálnych trhov prináša stabilné a nadpriemerné výnosy. Pre menších sporiteľov aj skúsených investorov tak predstavujú rozumnú cestu, ako bezpečne budovať majetok.

Do čoho sa oplatí investovať?

Index slovenského investora dosiahol nové historické maximum a prináša zaujímavý pohľad na to, do čoho sa oplatí investovať a aké fondy dokázali za posledných 10 rokov priniesť najvyššie zhodnotenie. Po období vysokej inflácie sa stále viac hovorí o tom, že investovanie do fondov je jednou z ciest, ako chrániť a zhodnocovať svoj majetok. Najmä indexové fondy sa často označujú za možnosť, ktorá dokáže dlhodobo konkurovať inflácii a zabezpečiť stabilné výnosy.

---

Podľa údajov Slovenskej asociácie správcovských spoločností (SASS) sa hodnota Indexu slovenského investora (ISI100) od začiatku roka 2017 do konca prvého kvartálu 2024 zvýšila na 125,8 bodu. To znamená, že priemerný investor, ktorý pravidelne využíval investovanie do fondov, dosiahol kumulovaný výnos 25,8 %. Hoci inflácia za rovnaké obdobie rástla rýchlejšie, výsledky ukazujú, že správne nastavené portfólio môže priniesť zaujímavé zhodnotenie.

---

Medzi najvýnosnejšie fondy patrili akciové fondy s celkovým výnosom 77,3 % a anualizovaným rastom 8,2 % p. a. Na druhom mieste sa umiestnili realitné fondy s výnosom 28,9 %, ktoré odborníci považujú za stabilnú „kotvu“ portfólia. Nasledovali zmiešané fondy s výnosom 13 %.

Dlhopisové fondy ako konzervatívna forma investovania však skončili v mínuse. Tieto výsledky naznačujú, že pri hľadaní odpovede na otázku, do čoho sa oplatí investovať, je výhodné zvážiť väčší podiel akciových alebo indexových fondov.

Odborníci dlhodobo upozorňujú, že najlepšie investovanie neznamená iba hľadanie krátkodobých ziskov, ale predovšetkým pravidelné a disciplinované investovanie do fondov. Práve indexové fondy, ktoré sledujú vývoj celých trhov, sú vďaka nízkym poplatkom a širokej diverzifikácii považované za jednu z najefektívnejších ciest k dlhodobému rastu.

Čo sú ETF fondy a prečo sa stali tak populárne?

Ak sa niekto pýta, čo sú ETF fondy, ide o investičné fondy obchodované na burze, ktoré sledujú určitý index, napríklad S&P 500 či MSCI World. Na rozdiel od klasických podielových fondov sa ETF fondy dajú kúpiť alebo predať rovnako jednoducho ako akcie. Vďaka nízkym poplatkom, vysokej transparentnosti a širokej diverzifikácii si získali obrovskú popularitu po celom svete. ETF investovanie preto predstavuje jeden z najjednoduchších spôsobov, ako si vybudovať stabilné a dlhodobo výnosné portfólio.

---

Prečo práve ETF investovanie?

Hlavnou výhodou je, že prostredníctvom jedného ETF fondu vie investor investovať do stovák alebo dokonca tisícok spoločností naraz. To minimalizuje riziko a zároveň šetrí čas i peniaze. ETF investovanie je vhodné pre začiatočníkov, ktorí hľadajú jednoduchý vstup na finančné trhy, no aj pre skúsených investorov, ktorí chcú diverzifikovať svoje portfólio. Najmä v čase vysokej inflácie sa ukazuje, že ETF fondy dokážu dlhodobo porážať konzervatívne bankové produkty.

---

Najlepšie ETF fondy v roku 2026

Pri výbere, ktoré sú najlepšie ETF fondy, treba zohľadniť osobné investičné ciele, horizont a toleranciu rizika. Medzi najpopulárnejšie patria:

• iShares Core MSCI World UCITS ETF (EUNL) – ponúka prístup k akciám viac než 1 500 firiem z 23 rozvinutých krajín sveta.
• iShares S&P 500 UCITS ETF (SXR8) – sleduje výkonnosť 500 najväčších amerických spoločností a patrí medzi najväčšie ETF fondy na svete.
• iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (SXRV) – zameriava sa na technologické firmy, ktoré dominujú súčasnému rastu trhu.
• Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF (LYP6) – európska alternatíva amerického S&P 500, pokrýva najväčšie európske spoločnosti.
• iShares Core MSCI Emerging Markets UCITS ETF (IS3N) – umožňuje investovať do rozvíjajúcich sa trhov, ako sú Čína, India či Taiwan.

Tieto fondy patria medzi najčastejšie odporúčané, ak sa hľadá najlepšie ETF investovanie pre dlhodobý rast.

Bezpečnosť a prístupnosť ETF fondov

Mnohí začiatočníci sa pýtajú, či sú ETF fondy bezpečné. Odpoveď je áno – prostriedky investorov sú prísne oddelené od majetku správcu a samotný fond sa musí držať vybraného indexu. Navyše, do ETF fondov dnes môže investovať prakticky každý. Nie je potrebné mať tisíce eur, stačí začať aj s menšími sumami a postupne si budovať portfólio.

Záver: Do čoho sa oplatí investovať v roku 2026?

Ak hľadáte rozumnú odpoveď na otázku do čoho sa oplatí investovať, ETF fondy sú jednou z najlepších možností. Vďaka diverzifikácii, nízkym nákladom a prístupnosti patria medzi produkty, ktoré odborníci označujú za najlepšie ETF fondy pre bežných investorov. Pravidelné ETF investovanie vám môže priniesť stabilný rast a dlhodobú finančnú nezávislosť.

S&P 500 porovnanie – prečo je tento index jednou z najlepších investičných možností

Akcie a akciové indexy sú neoddeliteľnou súčasťou investičného sveta, pretože poskytujú rýchly prehľad o výkonnosti vybraných skupín firiem. Indexy slúžia ako benchmark pre investície, a práve preto je S&P 500 porovnanie s inými indexmi kľúčové pre každého investora, ktorý chce optimalizovať svoje portfólio.

Čo je index S&P 500?

Index S&P 500, plným názvom Standard & Poor’s 500, obsahuje 500 najväčších amerických spoločností obchodovaných na NYSE alebo NASDAQ. Zloženie indexu sa určuje podľa trhovej kapitalizácie jednotlivých firiem a historicky sa považuje za spoľahlivý ukazovateľ výkonnosti amerického akciového trhu. Pre investorov je S&P 500 porovnanie s inými indexmi základným nástrojom na rozhodovanie, či stačí investovať len do amerických spoločností, alebo diverzifikovať aj do globálnych trhov.

Stačí investícia len do S&P 500?

Mnohí investori sa pýtajú, či pravidelná investícia do S&P 500 postačuje. Pravdou je, že hoci tento index zahŕňa len americké firmy, tieto spoločnosti podnikajú globálne. Približne 40 % tržieb S&P 500 pochádza zo zahraničia – vrátane Európy, Číny či rozvojových ázijských trhov. To znamená, že investícia do S&P 500 prináša investorom expozíciu nielen voči americkej, ale aj globálnej ekonomike.

S&P 500 porovnanie s globálnymi indexmi

Ak niekto hľadá väčšiu diverzifikáciu, vhodnou alternatívou sú indexy ako MSCI World alebo MSCI All Country (ACWI). MSCI World sleduje viac ako 1 500 spoločností z vyspelých trhov, pričom americké akcie tvoria približne 71 %. MSCI ACWI zahŕňa vyspelé aj rozvojové trhy s viac než 9 200 firmami, kde americké akcie majú podiel 63,8 %.

V rámci sektoru je S&P 500 silne orientovaný na technologické spoločnosti (31,3 %), financie (12,6 %) a zdravotníctvo (12 %). Indexy MSCI World a MSCI ACWI ponúkajú širšie rozloženie a zahrňujú aj stredne a nízko kapitalizované firmy. Pre investora, ktorý porovnáva S&P 500, je jasné, že ide o index s vysokou koncentráciou veľkých amerických spoločností, ktoré majú silnú globálnu pozíciu.

Výkonnosť indexov – S&P 500 porovnanie

Historické dáta ukazujú, že S&P 500 porovnanie s MSCI World a MSCI ACWI vychádza výrazne lepšie, pokiaľ ide o výnos.

• S&P 500:
  • 10 rokov: cca 12 % ročne
  • 20 rokov: 9-10 % ročne
  • 30 rokov: 9-10 % ročne
• MSCI World:
  • 10 rokov: cca 9 % ročne
  • 20 rokov: 6-8 % ročne
  • 30 rokov: 7-8 % ročne
• MSCI ACWI:
  • 10 rokov: cca 8 % ročne
  • 20 rokov: 6-8 % ročne
  • 30 rokov: 7-8 % ročne

Za posledných 12 rokov index S&P 500 vzrástol takmer o 295 %, zatiaľ čo MSCI World dosiahol približne 190 % a MSCI ACWI 156 %. Tento fakt potvrdzuje, že aj napriek menšej geografickej diverzifikácii dokáže S&P 500 dlhodobo prekonávať iné globálne indexy.

S&P 500 porovnanie ukazuje, že tento index je nielen reprezentatívny pre americký trh, no aj pre globálnu ekonomiku. Historická výkonnosť naznačuje, že ide o jednu z najlepších možností pre dlhodobé investovanie. Pre investorov, ktorí hľadajú širšiu diverzifikáciu, však stále existujú alternatívy v podobe MSCI World alebo MSCI ACWI.

Výkonnosť fondov 3. pilier – ako zhodnotiť svoje dôchodkové úspory

III. pilier predstavuje dobrovoľný dôchodkový systém, ktorý umožňuje sporiteľom aktívne pripravovať svoj budúci dôchodok. Ide o kapitalizačný pilier – každý sporiteľ si sporením na vlastnom účte buduje svoj dôchodok, pričom výkonnosť fondov 3. pilier závisí nielen od pravidelných príspevkov zamestnanca a zamestnávateľa, ale aj od zhodnotenia vložených prostriedkov.

Prečo sledovať výkonnosť fondov 3. pilier?

Investori by mali sledovať výkonnosť fondov 3. pilier, aby si dokázali vybrať optimálne portfólio pre svoj dôchodok. Fondy sa líšia zložením aktív, investičným horizontom a rizikovým profilom. Tým pádom nie je jedno, do ktorého fondu investujete – aj malé rozdiely vo výnosoch sa dlhodobo významne prejavia na nasporenej sume.

Typy fondov v III. pilieri

Ponuka dôchodkových fondov je široká – od konzervatívnych až po dynamické. Medzi populárne fondy patria:

• Indexové príspevkové fondy – kombinujú stabilitu a rastový potenciál s diverzifikáciou.
• Rastové fondy – vhodné pre mladších sporiteľov, ktorí akceptujú vyššie riziko a očakávajú vyššiu výkonnosť fondov 3. pilier.
• Stabilizačné fondy – obsahujú viac dlhopisov a konzervatívnych investícií, čím znižujú riziko výkyvov na trhu.

Ako sa líši výkonnosť fondov 3. pilier?

Doterajšie výsledky ukazujú, že fondy s vyšším podielom akcií dosahujú vyššiu výkonnosť fondov 3. pilier, zatiaľ čo konzervatívnejšie portfóliá rastú pomalšie, ale stabilnejšie. Pre mladších sporiteľov sú preto vhodné dynamické fondy, kým starší a rizikovo averzní investori by mali časť úspor smerovať do stabilnejších investícií, ako sú dlhopisy alebo termínované vklady.

Praktické porovnanie výkonnosti

Na ilustráciu uvádzame porovnanie najlepších dôchodkových fondov podľa historickej výkonnosti fondov 3. pilier:

• Indexový príspevkový fond: 13,90 % výnos, nasporená suma 1 150 684 €
• Rastový príspevkový fond: 13,32 % výnos, nasporená suma 950 532 €
• Comfort Life 2060: 12,53 % výnos, nasporená suma 733 869 €
• Vyvážený príspevkový fond: 8,42 % výnos, nasporená suma 200 045 €
• Konzervatívny príspevkový fond: 4,28 % výnos, nasporená suma 80 811 €

Tieto čísla ilustrujú, že výkonnosť fondov 3. pilier môže byť veľmi rozdielna v závislosti od zvolenej stratégie. Aj malá zmena vo výnosoch sa pri dlhodobom sporení výrazne premietne do konečnej sumy dôchodku.

Záver

Pri výbere fondu do III. piliera je rozhodujúce zvážiť investičný horizont a toleranciu k riziku. Sledovaním výkonnosti fondov 3. pilier si dokážete lepšie plánovať svoj dôchodok a zvoliť fond, ktorý najviac vyhovuje vašim potrebám. Pravidelné porovnanie fondov a odborné poradenstvo môžu výrazne zvýšiť vaše šance na dôchodok, ktorý bude dostatočne zabezpečený a zhodnotený.

Tu je prehľadná a SEO-priateľská tabuľka pre výkonnosť fondov 3. pilier, ktorá zároveň dobre vizuálne vystihuje rozdiely medzi jednotlivými fondmi:

Poradie	Názov fondu	Typ fondu	Historická výkonnosť fondu	Poplatok za správu	Nasporená suma*
1	Indexový príspevkový fond	Dynamický	13,90 %	1,00 % p.a.	1 150 684 €
2	Rastový príspevkový fond	Dynamický	13,32 %	1,00 % p.a.	950 532 €
3	Stabilita indexový príspevkový	Vyvážený	13,32 %	1,00 % p.a.	950 532 €
4	Comfort Life 2060	Dynamický	12,53 %	1,00 % p.a.	733 869 €
5	Comfort Life 2050	Dynamický	12,22 %	1,00 % p.a.	663 411 €
6	Indexový globálny dôchodkový fond	Vyvážený	11,02 %	1,00 % p.a.	450 489 €
7	Stabilita akciový príspevkový fond	Vyvážený	10,74 %	1,00 % p.a.	411 980 €
8	Comfort Life TB 2040	Dynamický	9,24 %	1,00 % p.a.	257 185 €
9	Vyvážený príspevkový fond	Vyvážený	8,42 %	1,00 % p.a.	200 045 €
10	Stabilita vyvážený príspevkový fond	Vyvážený	7,52 %	1,00 % p.a.	152 772 €
11	Globálny akciový dôchodkový fond	Dynamický	7,12 %	1,00 % p.a.	135 834 €
12	Comfort Life 2020	Konzervatívny	4,31 %	0,50–1,00 % p.a.	81 473 €
13	Konzervatívny príspevkový fond	Konzervatívny	4,28 %	0,60–1,00 % p.a.	80 811 €
14	Stabilita výplatný fond	Konzervatívny	4,24 %	0,60 % p.a.	79 938 €
15	Príspevkový doplnkový dôchodkový fond	Konzervatívny	4,80 %	1,00 % p.a.	71 025 €
16	Comfort Life TB 2030	Vyvážený	4,52 %	1,00 % p.a.	65 962 €
17	Dôchodkový výplatný fond	Konzervatívny	3,48 %	0,00 % p.a.	65 274 €
18	Výplatný doplnkový dôchodkový fond	Konzervatívny	2,96 %	0,00 % p.a.	57 068 €
19	Dôchodkový výplatný fond	Konzervatívny	2,84 %	0,60 % p.a.	55 354 €
20	Stabilita konzervatívny príspevkový	Konzervatívny	Krátko na trhu	1,00 % p.a.	23 312 €

* Nasporená suma je len orientačná, založená na historickej výkonnosti a pravidelných príspevkoch.

SLSP fondy – výkonnosť a Fond budúcnosti

Práve SLSP fondy a ich výkonnosť patria medzi témy, ktoré zaujímajú mnohých sporiteľov. Slovenská sporiteľňa ponúka široké portfólio investičných možností – od klasických podielových fondov až po moderné riešenia, akým je aj Fond budúcnosti.

Fond budúcnosti – investovanie do megatrendov

Unikátny Fond budúcnosti umožňuje investovať už od 20 € mesačne bez vstupného poplatku. Jeho cieľom je zamerať sa na investičné megatrendy, ktoré formujú spoločnosť a majú potenciál prinášať dlhodobý rast. Do portfólia patria oblasti ako:

• Zdravotná starostlivosť (biotechnológie, zdravá výživa),
• Technológie a inovácie (umelá inteligencia, virtuálna realita),
• Čistá energia a životné prostredie (obnoviteľné zdroje, efektívne využitie vody),
• Životný štýl a spoločenské zmeny (posilnenie postavenia žien, zdravie, fitnes),
• Ekonomické megatrendy (rastúci podiel strednej vrstvy vo svete).

Firmy, ktoré sa držia týchto trendov, majú vysoký potenciál rásť, a tým zhodnocovať aj investície. Preto SLSP v rámci Fondu budúcnosti vyberá akcie globálnych spoločností ako Amazon, Microsoft či Adobe.

Parametre fondu a doterajšia výkonnosť

Zloženie Fondu budúcnosti kombinuje 0 – 50 % globálnych akcií s akciami zameranými priamo na megatrendy. Odporúčaná doba investovania je 5 a viac rokov. Doterajšia výkonnosť fondu dosiahla 2,77 % p.a. (k 10. 11. 2023, pri 5-ročnom investovaní). Správcovský poplatok vo výške 1,6 % p.a. je už zohľadnený vo výnose fondu.

Fond budúcnosti graf – ako sa darí investícii?

Pri investovaní je dôležité vidieť nielen čísla, no aj trend. Preto Slovenská sporiteľňa ponúka prehľadný Fond budúcnosti graf, kde si investori môžu pozrieť historický vývoj hodnoty podielov. Tento graf ukazuje kolísanie aj dlhodobý rast, čo pomáha lepšie pochopiť správanie fondu v rôznych trhových podmienkach.

Flexibilné investovanie v SLSP

Investori si môžu vybrať medzi dvoma formami:

• Pravidelné investovanie – už od 20 € mesačne, s možnosťou kedykoľvek upraviť výšku príspevku alebo sporenie pozastaviť.
• Jednorazové investovanie – od 150 €, s nízkym vstupným poplatkom a možnosťou sledovať investíciu priamo v aplikácii George.

Prečo sledovať výkonnosť SLSP fondov?

Výsledky jednotlivých fondov sa môžu líšiť v závislosti od zamerania, rizika a dĺžky investovania. Práve pravidelné porovnávanie a sledovanie výkonnosti SLSP fondov pomáha investorom robiť informované rozhodnutia.

SLSP fondy ponúkajú široké možnosti pre konzervatívnych aj dynamických investorov. Medzi nimi vyniká Fond budúcnosti, ktorý sa zameriava na megatrendy a dlhodobé príležitosti. Sledovaním ukazovateľov, ako je SLSP fondy výkonnosť a pravidelným využívaním nástroja Fond budúcnosti graf, môžu sporitelia efektívne plánovať a zhodnocovať svoje investície.

Fond maximalizovaných výnosov – graf a výkonnosť

EAM SK Fond maximalizovaných výnosov patrí medzi akciové podielové fondy, ktoré spravuje spoločnosť Erste Asset Management GmbH, pobočka Slovenská republika. Tento fond je určený investorom, ktorí hľadajú vyšší potenciál zhodnotenia a zároveň akceptujú vyššiu mieru volatility. Sledovanie ukazovateľov, akým je graf fondu maximalizovaných výnosov, je kľúčové pre každého, kto plánuje do fondu investovať alebo v ňom už má kapitál.

Základné informácie o fonde

• Typ fondu: Akciový fond
• ISIN: SK3110000377
• Mena fondu: EUR
• Minimálny prvý vklad: 500 €
• Aktuálna hodnota podielu: 0,08 € (k 8.1.2026)

Fond je denominovaný v eurách, čo eliminuje kurzové riziko pre domácich investorov. Graf vývoja hodnoty podielu umožňuje sledovať, ako sa investícia správala v čase a či zodpovedá investičnému horizontu jednotlivca.

Riziko a volatilita

Podľa ukazovateľov fond dosahuje rizikovú triedu 4 a volatilitu 18,37 %. To znamená, že nejde o úplne konzervatívnu investíciu – kolísanie hodnoty je citeľné, ale zároveň otvára priestor na vyššie výnosy.

Výnosy fondu

Výkonnosť fondu sa dá dobre analyzovať nielen číselne, no aj prostredníctvom grafu fondu maximalizovaných výnosov, ktorý vizualizuje jeho pohyb. Doterajšie výsledky ukazujú, že fond vie priniesť zaujímavé zhodnotenie najmä pri dlhšom investičnom horizonte:

• Výnos za posledný týždeň: 0,84 %
• Výnos za posledný mesiac: 0,70 %
• Výnos za posledné 3 mesiace: 5,97 %
• Výnos za posledných 6 mesiacov: 4,77 %
• Výnos za posledných 12 mesiacov: -0,27 %
• Priemerný ročný výnos za posledné 3 roky: 12,71 %

Tieto dáta ukazujú, že napriek krátkodobým poklesom má fond silný rastový potenciál pri trojročnom horizonte.

Poplatková štruktúra

Investori by mali zohľadniť aj súvisiace poplatky:

• Vstupný poplatok: max. 2,00 %
• Výstupný poplatok: max. 1,80 %
• Ročný poplatok za správu: max. 1,85 %

Tieto náklady sú zahrnuté do správy fondu a ovplyvňujú jeho čistý výnos.

Veľkosť a rast fondu

Fond maximalizovaných výnosov je jedným z veľkých akciových fondov na slovenskom trhu – celkový majetok dosahuje 1 054,38 mil. €. Predaj podielov zaznamenal rast:

• Za posledný týždeň: +3,87 mil. €
• Za posledný mesiac: +4,76 mil. €
• Za posledný rok: +124,76 mil. €

Tieto čísla dokazujú, že fond si získava dôveru investorov, čo sa pozitívne odráža aj na jeho stabilite a ďalšom rozvoji.

Pri hodnotení fondov, ako je EAM SK Fond maximalizovaných výnosov, je dôležité nielen sledovať aktuálne výnosy, no aj analyzovať ich v kontexte volatility a rizika. Graf Fondu maximalizovaných výnosov je vhodným nástrojom na vizualizáciu dlhodobého vývoja a pomáha odhaliť, či fond spĺňa očakávania investora. Pri dlhodobom investovaní môže tento fond slúžiť ako silný pilier dynamického portfólia.