CFD – čo to je, akcie, trading, broker

V rýchlo sa rozvíjajúcom prostredí finančných trhov sa obchodovanie s CFD kontraktmi stalo dostupným a všestranným investičným nástrojom. Čo znamená CFD? Čo to je CFD trading? Aké sú CFD akcie a čo je CFD broker?

CFD poskytujú investorom možnosť profitovať z cenových pohybov rôznych aktív vrátane akcií, indexov, komodít a mien bez toho, aby vlastnili podkladové aktíva. Táto flexibilita spolu s možnosťou dlhých aj krátkych pozícií prilákala obchodníkov zo všetkých oblastí.

S veľkou príležitosťou však prichádza aj veľké riziko. Obchodovanie s CFD si vyžaduje hlboké pochopenie dynamiky trhu, stratégie riadenia rizík a výber spoľahlivého brokera.

---

Kľúčové informácie článku

CFD a ich výhody – CFD umožňujú obchodníkom špekulovať na pohyby cien rôznych aktív bez toho, aby ich skutočne vlastnili; výhody CFD sú napr. pákový efekt, široký výber aktív, možnosť špekulovať na rast aj pokles ceny aktíva, nízka vstupná cena

CFD obchodovanie – jedným z najobľúbenejších podkladových aktív sú CFD akcie; CFD ponúkajú obchodovanie s pohybmi cien akcií bez toho, aby ich skutočne investor vlastnil; CFD obchodovanie má potenciál vysokých ziskov, no prináša aj vysoké riziko

CFD broker – výber správneho brokera CFD je pre úspešné obchodovanie kľúčový; seriózny a regulovaný broker poskytne obchodníkom užívateľsky prívetivú obchodnú platformu, konkurencieschopné ceny a širokú škálu akcií, z ktorých si môžu vybrať

---

Čo je CFD?

Skratka CFD znamená „contract for difference“, resp. kontrakt na vyrovnanie rozdielu. Ide o finančný derivát, ktorý umožňuje obchodníkom špekulovať na pohyb ceny podkladového aktíva bez toho, aby toto aktívum skutočne vlastnili. Pri CFD sa dve strany dohodnú na výmene rozdielu medzi otváracou a zatváracou cenou konkrétneho aktíva.

Môže ísť o rôzne komodity, napríklad ropu alebo zlato, indexy, akcie, forex a ďalšie. CFD poskytujú obchodníkom možnosť profitovať z rastúcich aj klesajúcich trhov, keďže môžu vstupovať do dlhých alebo krátkych pozícií.

Zadaním dlhej pozície sa obchodníci snažia profitovať z nárastu ceny podkladového aktíva, zatiaľ čo krátke pozície umožňujú obchodníkom profitovať z poklesu ceny. CFD ponúkajú aj pákový efekt, čo znamená, že obchodníci môžu ovládať väčšie pozície s menším objemom kapitálu, čo zosilňuje potenciálne zisky, ale zároveň zvyšuje riziko strát.

Jednou z hlavných výhod CFD je ich všestrannosť a flexibilita. Obchodníci môžu prostredníctvom jedného obchodného účtu ľahko získať prístup k širokému spektru globálnych finančných trhov. CFD tiež poskytujú možnosť obchodovať s maržou, čo obchodníkom umožňuje otvoriť väčšie pozície, ako je ich počiatočná investícia.

Okrem toho CFD ponúkajú možnosť zapojiť sa do predaja nakrátko, ktorý nie je vždy dostupný pri tradičnom obchodovaní s akciami. Je však dôležité, aby obchodníci pochopili riziká spojené s CFD, ako sú volatilita trhu, pákové zosilnenie strát a potenciálne riziká protistrany.

CFD trading – príklad

CFD obchodovanie sa vzťahuje na špekuláciu s pohybom cien rôznych finančných aktív bez toho, aby ich investor skutočne vlastnil. Pri CFD kontrakte obchodníci uzatvárajú s brokerom dohodu o výmene rozdielu v cene podkladového aktíva od okamihu otvorenia kontraktu do okamihu jeho uzavretia.

To umožňuje obchodníkom profitovať z rastúcich aj klesajúcich trhov zaujatím dlhých alebo krátkych pozícií. CFD kontrakty poskytujú prístup k širokému spektru trhov vrátane akcií, indexov, mien, komodít a ďalších, a to všetko prostredníctvom jedného obchodného účtu.

CFD obchodovanie ponúka sa tiež spomínaný pákový efekt, ktorý umožňuje obchodníkom kontrolovať väčšie pozície s menšou počiatočnou investíciou. Je však dôležité, aby obchodníci pochopili súvisiace riziká, pretože pákový efekt môže zosilniť nielen potenciálne zisky, ale aj potenciálne straty.

Správne riadenie rizík a pochopenie podkladových aktív sú pre úspešné obchodovanie s CFD kľúčové.

Napr., investor verí, že cena konkrétnej akcie spoločnosti XYZ v najbližších týždňoch vzrastie. Namiesto nákupu skutočných akcií spoločnosti XYZ, ktorý si môže vyžadovať značnú investíciu, sa investor rozhodne obchodovať s CFD na túto akciu.

Aktuálna cena spoločnosti XYZ je napr. 50 eur za akciu a investor sa rozhodne uzavrieť CFD kontrakt na 100 akcií. Broker, u ktorého obchoduje, ponúka pákový efekt 1:10, čo umožňuje kontrolovať veľkosť pozície 1 000 akcií s požiadavkou na maržu len 10 %.

Ak by sa cena spoločnosti XYZ zvýšila na 55 eur za akciu, profitoval by z cenového rozdielu. Rozdiel medzi otváracou a zatváracou cenou kontraktu CFD je 5 eur na akciu, čo znamená zisk 500 eur za 100 akcií.

Je však dôležité poznamenať, že pákový efekt môže fungovať oboma smermi. Ak by namiesto toho cena spoločnosti XYZ klesla na 45 eur za akciu, vznikla by strata 500 eur. Pri CFD tradingu je vzhľadom na ich pákový charakter nevyhnutné mať zavedené stratégie riadenia rizík a pozorne sledovať svoje pozície.

V tomto príklade namiesto nákupu a predaja skutočných akcií spoločnosti XYZ investor získal zisk alebo utrpel stratu prostredníctvom cenového rozdielu v CFD kontrakte.

To ukazuje, ako CFD kontrakty umožňujú obchodníkom špekulovať na cenový pohyb podkladového aktíva bez toho, aby vlastnili samotné aktívum, čo poskytuje flexibilnú a pákovú obchodnú príležitosť.

Akcie CFD

Akcie sú finančné nástroje, ktoré predstavujú vlastníctvo v určitej spoločnosti. Keď si jednotlivci kúpia akcie alebo podiely, stávajú sa akcionármi a majú nárok na aktíva a zisky spoločnosti. Tradične nákup a predaj akcií zahŕňal vlastníctvo skutočných fyzických akcií, ktoré boli uložené na účte investora.

So zavedením CFD však teraz môžu obchodníci špekulovať na pohyb cien akcií bez toho, aby vlastnili podkladové akcie.

Pri obchodovaní s CFD uzatvára obchodník s brokerom dohodu o výmene rozdielu v cene konkrétnej akcie od otvorenia kontraktu do jeho uzavretia. To znamená, že obchodníci môžu profitovať z pohybu cien akcií smerom nahor aj nadol bez potreby ich fyzického vlastníctva.

Akcie CFD poskytujú obchodníkom zvýšenú flexibilitu a likviditu, pretože môžu ľahko získať prístup k širokej škále akcií z rôznych trhov na celom svete a obchodovať s nimi.

Je však dôležité, aby obchodníci starostlivo zvážili riziká spojené s CFD tradingom, pretože pákový efekt zosilňuje potenciálne straty, ako aj potenciálne zisky.

STC – CFD

Schaff Trend Cycle (STC) je technický ukazovateľ, ktorý sa používa pri analýze trhových trendov a identifikácii potenciálnych nákupných a predajných signálov.

Vyvinul ho Doug Schaff a jeho cieľom je poskytnúť plynulý oscilujúci indikátor, ktorý kombinuje výhody kĺzavých priemerov aj stochastiky. Indikátor STC pri generovaní signálov zohľadňuje hybnosť ceny a silu trendu.

Ukazovateľ STC sa môže používať v spojení s obchodovaním s CFD, aby pomohol obchodníkom identifikovať potenciálne vstupné a výstupné body. Analýzou trendového cyklu môžu obchodníci lepšie pochopiť celkový smer trendu a potenciálne zvraty v podkladovom aktíve.

Indikátor STC môže obchodníkom pomôcť pri prijímaní informovaných rozhodnutí a zachytávaní potenciálnych ziskov z cenových výkyvov pri obchodovaní s CFD. STC je len jedným z viacerých nástrojov, ktoré sú k dispozícii na technickú analýzu.

Obchodníci by mali STC používať v kombinácii s inými ukazovateľmi a faktormi, ako aj praktizovať správne techniky riadenia rizík, aby vylepšili svoju obchodnú stratégiu a zvýšili pravdepodobnosť úspešného obchodovania s CFD.

CFD broker

CFD obchodovanie sa stalo obľúbeným spôsobom špekulácie na cenové pohyby rôznych finančných nástrojov bez toho, aby investor podkladové aktívum skutočne vlastnil. Tento typ obchodovania ponúka množstvo výhod, ako napr. pákový efekt, flexibilitu a možnosť obchodovať na rastúcich aj klesajúcich trhoch.

Orientácia vo svete obchodovania s CFD však môže byť pre začínajúcich obchodníkov zložitá. Tu nastupujú makléri, resp. brokeri. Broker pôsobí ako sprostredkovateľ medzi obchodníkom a finančnými trhmi, poskytuje prístup k širokej škále CFD a uľahčuje realizáciu obchodov.

Existuje mnoho renomovaných CFD brokerov, u ktorých môžu investori investovať do CFD kontraktov. Brokeri okrem toho ponúkajú mnoho ďalších finančných aktív, do ktorých sa dá investovať z jedného účtu. Môžu to byť napr. akcie, ETF, komodity, dlhopisy.

Je dôležité, aby investori vykonali vlastný prieskum a vybrali si CFD broker, ktorý zodpovedá ich špecifickým obchodným potrebám, preferenciám a regulačným požiadavkám. Pred výberom brokera je tiež dobré zvážiť faktory, ako sú poplatky za obchodovanie, služby zákazníkom a funkčnosť platformy.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 76 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.