Forex obchodovanie – čo to je, ako obchodovať

Forex, resp. devízový trh, je medzinárodný finančný trh, na ktorom sa obchoduje s menami rôznych krajín. Tento obrovský a likvidný trh umožňuje jednotlivcom, spoločnostiam a inštitúciám nakupovať a predávať meny s cieľom profitovať zo zmien výmenných kurzov. Čo je to Forex? Ako obchodovať na Forexe? Aké sú kurzy mien na Forexe?

Angl. Foreign Exchange (Forex) je otvorený 24 hodín denne, päť dní v týždni, a poskytuje obchodníkom flexibilitu a možnosť využiť globálne ekonomické udalosti na obchodovanie. Ide o jednu z možností, kam investovať peniaze, napríklad na nákup eur, avšak sa jedná o relatívne rizikovú možnosť.

Čo je Forex

Forex, skratka pre Foreign Exchange, je globálny decentralizovaný trh, na ktorom sa obchoduje s menami rôznych krajín. Slúži ako platforma pre jednotlivcov, spoločnosti a finančné inštitúcie na nákup, predaj a špekulácie s rôznymi menami s cieľom profitovať z kolísania výmenných kurzov.

S denným objemom obchodov presahujúcim bilióny dolárov je Forex najväčším a najlikvidnejším finančným trhom na svete.

Na rozdiel od tradičných burzových trhov Forex nezahŕňa fyzický nákup alebo predaj aktív. Namiesto toho sa zameriava na výmenu jednej meny za inú za dohodnutú cenu. Medzi hlavných účastníkov trhu Forex patria komerčné banky, centrálne banky, nadnárodné korporácie, hedge fondy a individuálni obchodníci.

Transakcie sa uskutočňujú elektronicky mimo burzy (OTC) rovnako, ako to je pri Penny Stocks. To znamená, že transakcie prebiehajú prostredníctvom počítačových sietí medzi účastníkmi na celom svete.

Obchodovanie na Forexe prebieha 24 hodín denne, päť dní v týždni okrem víkendov. Túto dostupnosť umožňuje skutočnosť, že Forex je globálny trh, ktorý zahŕňa rôzne časové pásma. Keď sa jedno veľké finančné centrum na deň zatvorí, otvorí sa iné, čo umožňuje nepretržité obchodné aktivity.

Táto neustála dostupnosť poskytuje obchodníkom dostatok príležitostí vstupovať do pozícií a vystupovať z nich podľa vlastného uváženia a reagovať na vývoj na trhu v reálnom čase.

Forexový trh je ovplyvňovaný širokou škálou faktorov vrátane ekonomických ukazovateľov, geopolitických udalostí, menovej politiky a nálady na trhu. Obchodníci tieto premenné analyzujú, aby mohli prijímať informované rozhodnutia o tom, kedy nakupovať alebo predávať meny.

Medzi obľúbené obchodné stratégie na Forexe patrí technická analýza, ktorá zahŕňa štúdium cenových grafov a modelov, a fundamentálna analýza, ktorá skúma ekonomické ukazovatele a správy s cieľom predvídať pohyby mien.

Forex celkovo ponúka účastníkom dynamické a rýchle prostredie na obchodovanie s menami. Poskytuje príležitosti na zisk, ako aj riziká, a vyžaduje si kombináciu znalostí, zručností a efektívneho riadenia rizík.

Pochopenie základných aspektov Forexu vrátane jeho mechanizmov, účastníkov a kľúčových faktorov, ktoré riadia jeho pohyby, je kľúčové pre každého, kto sa chce pohybovať na tomto vzrušujúcom a potenciálne výnosnom finančnom trhu.

Obchodovanie na Forexe – trading Forex

Obchodovanie na Forexe znamená nákup a predaj mien s cieľom dosiahnuť zisk z kolísania výmenných kurzov. Zahŕňa špekulácie na relatívnu silu alebo slabosť jednej meny voči inej. Obchodníci na trhu Forex sa snažia využiť tieto pohyby mien otvorením pozícií, ktoré im prinesú zisk, keď sa výmenné kurzy pohnú v ich prospech.

Obchodovanie s forexom sa zvyčajne uskutočňuje prostredníctvom brokera, ktorý pôsobí ako sprostredkovateľ medzi obchodníkom a trhom, napríklad česká firma Purple Trading. Obchodníci majú prístup na trh Forex prostredníctvom rôznych obchodných platforiem, ktoré poskytujú cenové ponuky v reálnom čase, grafy a nástroje na realizáciu obchodov.

Proces obchodovania zahŕňa analýzu trhových podmienok, identifikáciu potenciálnych obchodných príležitostí a následné vykonávanie obchodov na základe analýzy a stratégie obchodníka. Na obchodovanie možno použiť aj niektoré indikátory, napríklad MACD.

Jedným z kľúčových prvkov obchodovania na Forexe je využívanie pákového efektu. Pákový efekt (angl. leverage) umožňuje obchodníkom kontrolovať väčšie pozície na trhu s menším objemom kapitálu.

To môže zvýšiť zisky aj straty, keďže zisky alebo straty sa vypočítavajú na základe celkovej hodnoty pozície, a nie na základe počiatočnej investície. Je dôležité, aby obchodníci rozumeli rizikám spojeným s pákovým efektom a účinne ich riadili, aby ochránili svoj obchodný kapitál.

Úspešný Forexe trading si vyžaduje kombináciu technickej a fundamentálnej analýzy, zručností v oblasti riadenia rizík a disciplíny. Obchodníci používajú na analýzu trhu rôzne nástroje a stratégie vrátane grafov, ukazovateľov a ekonomických správ.

V závislosti od svojich preferencií a časových možností môžu využívať rôzne štýly obchodovania, ako napríklad denné obchodovanie, swingové obchodovanie alebo pozičné obchodovanie. Neustále vzdelávanie, prispôsobivosť a schopnosť ovládať emócie sú tiež základnými vlastnosťami obchodníkov na trhu Forex.

Forex – online kurzy

Forexové online kurzy sú čoraz populárnejšie medzi jednotlivcami, ktorí sa chcú dozvedieť o obchodovaní s menami a rozvíjať svoje zručnosti na forexovom trhu. Tieto kurzy ponúkajú pohodlný a dostupný spôsob, ako získať vedomosti a poznatky od skúsených obchodníkov a odborníkov z odvetvia.

Tieto kurzy zvyčajne pokrývajú širokú škálu tém vrátane základných forexových konceptov, fundamentálnej a technickej analýzy, stratégií riadenia rizík a psychológie obchodovania.

Výhodou online kurzov Forex je, že poskytujú štruktúrovaný a komplexný vzdelávací materiál, ktorý je prístupný kedykoľvek a odkiaľkoľvek s pripojením na internet. Tieto kurzy často kombinujú videotutoriály, interaktívne kvízy a živé príklady obchodovania, ktoré zvyšujú zážitok z učenia.

Okrem toho mnohé online kurzy ponúkajú priebežnú podporu a mentorstvo, čo študentom umožňuje hľadať poradenstvo u inštruktorov alebo sa zapojiť do komunity kolegov obchodníkov.

Zapísaním sa do online kurzov Forex môžu jednotlivci získať pevné základy v obchodovaní na Forexe a získať potrebné zručnosti na efektívnu orientáciu na trhu. Tieto kurzy môžu pomôcť začiatočníkom pochopiť základné princípy obchodovania na Forexe a zároveň ponúknuť pokročilejšie stratégie a techniky pre skúsených obchodníkov.

Je však dôležité vybrať si renomované a dôveryhodné online kurzy, aby sa zabezpečila kvalita a spoľahlivosť poskytovaného vzdelávania. V konečnom dôsledku môžu online kurzy Forex slúžiť ako cenný zdroj informácií pre tých, ktorí sú odhodlaní zlepšiť svoje obchodné znalosti a zvýšiť svoje šance na úspech na trhu Forex.

Ako obchodovať na Forexe – brokeri

Robiť Forex trading alebo obchodovanie na forexe je možné cez online brokerov. Na Slovensku ich je niekoľko a výber jedného z nich treba dôkladne zvážiť podľa individuálnych preferencií.

Okrem obchodovanie na Forexe je možné využiť brokerov na nákup akcií, ETF, kryptomien či zlata. Každý broker ponúka inú škálu investičných nástrojov, do ktorých môže investor investovať svoje peniaze.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam. Prostredníctvom XTB možno platiť dane z ETF.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 76 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.

Lynx

Aj cez brokera Lynx môžu investori obchodovať na Forexe. Lynx je renomovaný maklér, ktorý je regulovaný holandským úradom pre finančné trhy (AFM) a holandským úradom pre finančné trhy (DNB).

Lynx ponúka celý rad finančných nástrojov vrátane rôznych menových párov na obchodovanie na Forexe. Hoci sa primárne zameriavajú na poskytovanie prístupu k akciám, opciám, futures a iným triedam aktív, v rámci svojej ponuky ponúkajú aj obchodovanie na Forexe.

Spoločnosť Lynx poskytuje obchodníkom prístup k svojej vlastnej obchodnej platforme Lynx Trader, ako aj k populárnej platforme Trader Workstation (TWS) od spoločnosti Interactive Brokers. Tieto platformy Interactive Brokers ponúkajú pokročilé obchodné nástroje, možnosti vykonávania pokynov a komplexné funkcie analýzy trhu.

Broker Lynx má transparentnú štruktúru poplatkov, ktorá zahŕňa ceny založené na províziách. Je dôležité preskúmať a porovnať ich sadzby provízií, spready a všetky ďalšie poplatky spojené s obchodovaním na Forexe, aby sa obchodník ubezpečil, že sú v súlade s obchodnou stratégiou a rozpočtom.

Lynx ponúka zákaznícku podporu prostredníctvom rôznych kanálov vrátane telefónu, e-mailu a živého chatu. Včasný a pohotový zákaznícky servis je veľmi dôležitý, keď obchodníci potrebujú pomoc alebo majú otázky týkajúce sa ich účtov alebo obchodných aktivít.

Plus 500

Posledný zmienený broker je Plus 500, ktorý sa špecializuje na obchodovanie s CFD (cez páku), no taktiež aj na obchodovanie na Forexe.

Plus500 je regulovaný broker, ktorý má povolenie od renomovaných finančných orgánov, ako je Úrad pre finančné správanie (FCA) v Spojenom kráľovstve, Austrálska komisia pre cenné papiere a investície (ASIC) a Cyperská komisia pre cenné papiere a burzu (CySEC).

Tento broker ponúka užívateľsky prívetivú a intuitívnu obchodnú platformu, ktorá je dostupná prostredníctvom webového prehliadača alebo mobilnej aplikácie. Platforma je navrhnutá tak, aby sa dala ľahko ovládať, a poskytuje celý rad nástrojov a funkcií na obchodovanie na Forexe vrátane grafov v reálnom čase, nástrojov technickej analýzy a možností riadenia rizík.

Plus500 poskytuje prístup k širokej škále finančných nástrojov vrátane rôznych menových párov na obchodovanie na Forexe. Obchodníci majú prístup aj k iným triedam aktív, ako sú akcie, komodity, indexy a kryptomeny, čo umožňuje diverzifikáciu obchodných príležitostí.

Na Plus500 možno nájsť konkurenčné spready a má transparentnú štruktúru poplatkov. Okrem iného ponúka zákaznícku podporu prostredníctvom rôznych kanálov vrátane e-mailu a živého chatu. Stojí však za zmienku, že telefonická podpora nie je k dispozícii, čo môže byť problémom pre obchodníkov, ktorí uprednostňujú priamu telefonickú pomoc.

Obchodovať s Forexom na Plus500 >

Na 82% účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.