Day trading – čo to je, ako na trading

Denné obchodovanie sa v posledných rokoch stáva čoraz populárnejšou investičnou stratégiou. S pokrokom v technológii a ľahkým prístupom na finančné trhy boli jednotlivci z rôznych prostredí priťahovaní k príťažlivosti dosahovania rýchlych ziskov prostredníctvom denného obchodovania. Ako začať trading? Ako sa na trading? Ako sa naučiť trading?

Samotné obchodovanie alebo aj trading si získalo mnoho nadšencov, keďže každý chce zvýšiť svoje bohatstvo a generovať svoj príjem. Ide o investičnú stratégiu, ktorá si každým dňom získava viac a viac nadšencov.

Čo je trading

Trading alebo aj obchodovanie sa vzťahuje na nákup a predaj finančných nástrojov, ako sú akcie, dlhopisy, komodity alebo meny, na rôznych trhoch. Ide o výmenu aktív medzi kupujúcimi a predávajúcimi s cieľom dosiahnuť zisk z kolísania ich cien. 

Obchodníci takzvaní traders zvyčajne analyzujú trendy na trhu, ekonomické správy a technické ukazovatele, aby identifikovali príležitosti a urobili informované rozhodnutia o tom, kedy a čo kúpiť alebo predať. 

Trading môžu vykonávať jednotlivci, inštitucionálni investori alebo prostredníctvom automatizovaných systémov. Na riadenie rizík a maximalizáciu výnosov v dynamickom a nepredvídateľnom svete finančných trhov sú potrebné znalosti, zručnosti a disciplína.

Ako začať s tradingom

Pre každého, kto má záujem začať svoju obchodnú cestu, existuje niekoľko kľúčových krokov, ktoré je potrebné dodržať, aby si zabezpečil pevné základy vo svete obchodovania. Od vzdelávania sa o trhoch až po vývoj efektívnych stratégií si obchodovanie vyžaduje disciplinovaný prístup a starostlivú analýzu. 

Tu je návod, ako začať obchodovať:

• Vzdelávajte sa

Znalosti sú rozhodujúce, pokiaľ ide o obchodovanie. Začnite tým, že sa zoznámite s finančnými trhmi, triedami aktív a rôznymi obchodnými nástrojmi, ako sú akcie, komodity a forex. Preskúmajte rôzne zdroje finančných správ, online návody a obchodné blogy, aby ste získali prehľad o trendoch a technikách na trhu. Je tiež užitočné pochopiť fundamentálnu a technickú analýzu, dve široko používané metodológie v obchodovaní.

• Stanovte si jasné ciele

Definujte svoje obchodné ciele. Chcete generovať sekundárny príjem alebo urobiť z obchodovania váš primárny zdroj príjmu? Koľko času ste ochotný venovať obchodným aktivitám? Odpovede na tieto otázky vám pomôžu vytvoriť realistické očakávania a určiť vhodný obchodný prístup.

• Vyberte si štýl obchodovania

Posúďte a vyberte si štýl obchodovania, ktorý vyhovuje vašej osobnosti, životnému štýlu a tolerancii rizika. Medzi obľúbené štýly patrí denné obchodovanie, swingové obchodovanie a dlhodobé investovanie. Denné obchodovanie alebo aj day traiding zahŕňa časté nakupovanie a predaj aktív v rámci jedného dňa, zatiaľ čo swingové obchodovanie sa zameriava na držanie pozícií na niekoľko dní až týždňov. Dlhodobé investovanie na druhej strane zahŕňa nákup aktív s úmyslom držať ich mesiace až roky.

• Vypracujte obchodný plán

Obchodný plán je plán, ktorý načrtáva vašu celkovú stratégiu vrátane vstupných a výstupných bodov, techník riadenia rizík a pravidiel obchodovania. Identifikujte typ analýzy, ktorú použijete (základnú alebo technickú), a určte preferované ukazovatele a vzory grafov. Nezabudnite zahrnúť stratégie riadenia rizík, ako je nastavenie príkazov stop-loss na ochranu pred významnými stratami.

• Vyberte si spoľahlivého brokera

Výber seriózneho a spoľahlivého brokera je rozhodujúci pre váš obchodný úspech. Preskúmajte rôznych brokerov a zvážte faktory, ako sú regulácia, transakčné náklady, zákaznícka podpora, obchodné platformy a dostupné obchodné nástroje. Uistite sa, že maklér je v súlade s vašimi obchodnými cieľmi a poskytuje užívateľsky príjemnú platformu, ktorá vyhovuje vašim potrebám.

• Začnite s demo účtom

Mnoho brokerov ponúka demo účty, ktoré vám umožňujú praktizovať obchodovanie s virtuálnymi peniazmi. Využite túto príležitosť na otestovanie svojich stratégií, zoznámenie sa s obchodnou platformou a získanie sebadôvery bez toho, aby ste riskovali skutočné peniaze. Zaobchádzajte s demo účtom, ako keby bol skutočný, aplikujte správne techniky riadenia rizík a vyhodnocujte výsledky.

K lepšej zručnosti v tradingu taktiež treba zhodnotiť riziká, previesť analýzu a začať v malom.

Čo je broker

Broker z hľadiska obchodovania označuje osobu alebo firmu, ktorá pôsobí ako sprostredkovateľ medzi kupujúcimi a predávajúcimi na finančných trhoch. Ich primárnou úlohou je uľahčiť nákup a predaj rôznych aktív, ako sú akcie, dlhopisy, komodity alebo meny. Sprostredkovatelia môžu pôsobiť na rôznych trhoch, ako sú burzy, komoditné burzy alebo devízové trhy.

Poskytujú obchodníkom prístup na trh, vykonávajú svoje obchody a ponúkajú služby ako výskum, analýzy a poradenstvo. Brokeri môžu za svoje služby účtovať províziu alebo poplatok v závislosti od typu maklérskeho účtu a úrovne poskytovaných služieb.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam. Prostredníctvom XTB možno platiť dane z ETF.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 76 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.

Day trading

Denné obchodovanie alebo aj intraday trading je populárna a potenciálne lukratívna obchodná stratégia, ktorá zahŕňa nákup a predaj cenných papierov v ten istý obchodný deň. Na rozdiel od tradičného dlhodobého investovania je cieľom denných obchodníkov profitovať z krátkodobých cenových výkyvov akcií, mien, komodít a iných finančných nástrojov. Aj keď môže ponúkať vzrušujúce príležitosti a rýchle zisky, denné obchodovanie so sebou nesie aj vysoké riziká a vyžaduje si špecializované znalosti, disciplínu a starostlivé riadenie rizík.

Denní obchodníci pozorne sledujú pohyby cien a vykonávajú viacero obchodov počas dňa, aby využili malé pohyby cien. Táto stratégia si vyžaduje disciplínu a schopnosť robiť rýchle rozhodnutia.

Rýchly charakter denného obchodovania si vyžaduje neustálu pozornosť a sústredenie. Denní obchodníci musia byť informovaní o novinkách z trhu, ekonomických údajoch a oznámeniach spoločnosti, ktoré by mohli ovplyvniť ceny ich vybraných cenných papierov. Táto úroveň oddanosti a odhodlania môže byť náročná a stresujúca.

Vlastnosti intradenného obchodovania

Jednou z kľúčových vlastností intradenného obchodovania je jeho rýchly charakter. Obchodníci musia robiť rýchle rozhodnutia a konať rýchlo, aby využili krátkodobé pohyby cien. To si vyžaduje neustále sledovanie trhových trendov, noviniek a technických ukazovateľov.

Technická analýza je kľúčovou súčasťou intraday obchodovania. Obchodníci sa spoliehajú na grafy, vzory a indikátory, aby predpovedali budúce pohyby cien a identifikovali potenciálne vstupné a výstupné body. Kĺzavé priemery, úrovne podpory a odporu a indikátory objemu sú niektoré z bežne používaných nástrojov v intradennom obchodovaní.

Riadenie rizika je ďalším dôležitým aspektom vnútrodenného obchodovania. Keďže pohyby cien môžu byť nestále, obchodníci musia nastaviť príkazy stop-loss, aby obmedzili potenciálne straty. Tieto príkazy automaticky predávajú pozíciu, ak cena dosiahne vopred stanovenú úroveň.

Spotové obchodovanie

Spotové obchodovanie je podobné tomu intraday. Spotové obchodovanie sa vzťahuje na okamžitý nákup alebo predaj finančného nástroja, ako sú akcie, komodity alebo cudzie meny, za hotovosť alebo okamžité dodanie. Tento typ obchodovania je založený na aktuálnej trhovej cene alebo spotovej cene a je zúčtovaný na mieste, zvyčajne v priebehu niekoľkých dní. Na rozdiel od obchodovania s futures alebo opciami, spotové obchodovanie nezahŕňa žiadne budúce záväzky alebo zmluvy s pevnými dátumami. 

Poskytuje obchodníkom flexibilitu na využitie krátkodobých cenových pohybov a na rýchly vstup na trh alebo výstup z neho. Spotové obchodovanie vo veľkej miere využívajú investori, špekulanti a podniky na rôzne účely vrátane zaistenia, špekulácií a okamžitých prevodov finančných prostriedkov.