Penny stocks a pink sheets – čo to je, výhody, nevýhody

Pokiaľ ide o investovanie, obchodníci majú k dispozícii mnoho možností, pričom jednou z nich sú penny stocks. Sú to akcie s nízkou cenou, ktoré sa zvyčajne obchodujú za menej ako 5 dolárov za akciu. Čo sú penny stocks? Ako s nimi súvisia pink sheets? Kde sa dá obchodovať s akciami?

Penny stocks sa často považujú za príležitosť dosiahnuť značné zisky. Pred ponorením sa do sveta týchto akcií je však treba zvážiť súvisiace riziká.

Napriek rizikám penny stocks priťahujú mnoho investorov, a to najmä pre ich potenciál významných ziskov v krátkom časovom rámci. Pre investorov je však dôležité, aby si pred investovaním do penny stocks urobili dôkladný prieskum a akcie poriadne preskúmali.

Čo sú penny stocks?

Čo sú penny stocks? Ide o akcie ponúkané väčšinou malými spoločnosťami s obmedzenými finančnými zdrojmi a nižšou trhovou kapitalizáciou. Môžu to byť vysoko volatilné a rizikové investície, a to pre svoje charakteristické znaky:

• často majú nízku likviditu
• majú obmedzené finančné informácie
• môžu byť náchylné na manipuláciu

S týmito akciami sa obchoduje na mimoburzových (OTC) trhoch a nie na populárnych burzách, ako je New York Stock Exchange alebo NASDAQ. Ich cena sa pohybuje vo výške len niekoľkých centov či dolárov.

V dôsledku toho nemajú tieto akcie regulačný dohľad a transparentnosť, čím sa zvyšujú riziká spojené s investovaním do penny stocks.

Penny stocks môžu byť lákavou investičnou cestou s potenciálom značných ziskov. Prichádzajú však aj s vyššími rizikami vrátane nestálosti, nedostatku transparentnosti a potenciálu podvodu.

Je dôležité, aby investor tieto riziká dôkladne zvážil a urobil si dôkladný prieskum skôr, ako investuje do penny stocks.

O tejto vysoko špekulatívnej investícii by mali uvažovať iba investori s toleranciou vysokého rizika a rozsiahlymi znalosťami trhu. Treba pamätať na to, že diverzifikácia, realistické očakávania a opatrný prístup sú kľúčom k efektívnemu investovaniu do penny stocks.

Aký je rozdiel medzi penny stocks a pink sheets?

Slovné spojenie pink sheets súvisí s obchodovaním na mimoburzovom trhu (OTC, resp. over-the-counter). Poskytujú mimoburzové (OTC) kotácie pre rôzne cenné papiere, ktoré nie sú kótované na tradičných burzách.

Sú to akcie, medzi ktoré patria aj penny stocks. S týmito cennými papiermi sa obchoduje prostredníctvom decentralizovaného trhu, často označovaného ako OTC trh. O ich cene informuje pinksheet, resp. pink sheets. Nepatria tam však dlhopisy, opcie či iné aktíva.

Penny stocks sú teda akcie obchodované mimo hlavných búrz na OTC trhu s pomocou pink sheets.

Pinksheet znamená „ružový hárok“ alebo „ružový papier“. Je pomenovaný podľa farby papiera, ktorý sa v minulosti používal na tlač denných cenových ponúk akcií. S príchodom elektronických platforiem a online obchodovania sa však skutočné papierové verzie pinksheet prestali používať.

Obchodovanie mimo hlavných búrz prebieha hlavne cez OTC Markets Group, kde patrí:

• OTCQB
• OTCQX
• OTC Pink

OTCQB a OTCQX majú prísnejšie požiadavky na kótovanie a poskytujú zvýšenú transparentnosť a ochranu investorov v porovnaní s OTC Pink. Spoločnosti kótované na OTCQB a OTCQX sa vo všeobecnosti považujú za etablovanejšie. Akcie spoločností na OTC Pink nemusia spĺňať žiadne prísne kritériá.

Je dôležité poznamenať, že obchodovanie na OTC trhu môže byť riskantné, pretože nedostatok predpisov a regulácie komplikuje presné posúdenie finančného zdravia a vyhliadok spoločností.

Výhody a nevýhody penny stocks

Je mnoho investorov, ktorí dúfajú, že im penny stocks prinesú dobré zisky. Tieto akcie majú potenciál značných výnosov, no prinášajú so sebou rôzne riziká.

Pred investovaním do penny stocks by mal investor určite zvážiť ich výhody a nevýhody. Medzi dobré vlastnosti penny stocks patrí:

Pre niekoho môžu byť rozhodujúce nevýhody penny stocks. Medzi negatívne vlastnosti týchto akcií, ktoré môžu pomôcť investorovi rozhodnúť sa, či do nich investovať, patrí:

Každá investícia prináša riziko. Niektoré aktíva môžu byť rizikovejšie, iné zas menej. Investor musí zhodnotiť svoju toleranciu voči riziku a rozhodnúť sa, či penny stocks stoja za to.

Zásady obchodovania s penny stocks

Pri investovaní do penny stocks môže človek rýchlo prísť o svoje finančné prostriedky. Ak niekto uvažuje o investícii do penny stocks, mal by byť opatrný a dodržiavať niektoré kľúčové zásady:

Dôkladný prieskum

Pred investovaním do akýchkoľvek penny stocks treba dôkladne preskúmať každú spoločnosť a jej financie. Na základe prieskumu si môže investor vybrať akcie, ktoré budú pre neho predstavovať najnižšie riziko.

Diverzifikácia portfólia

Namiesto investovania celého investičného kapitálu do penny stocks je dobré diverzifikovať svoje portfólio kombináciou rôznych aktív a úrovní rizika. To môže pomôcť zmierniť potenciálne straty z investovania do penny stocks.

Realistické očakávania

Vždy treba pamätať na to, že investovanie do penny stocks je vysoko špekulatívne a riskantné. Je dobré stanoviť si realistické očakávania potenciálnych ziskov či strát a vyhnúť sa nečakaným problémom.

Kritické myslenie pri reklamách

Je nutné dať si pozor na propagačné kampane alebo bulletiny propagujúce penny stocks. Môže sa vyplatiť skeptický prístup a vlastný prieskum. Týmto spôsobom sa investor uistí, že prezentované informácie sú spoľahlivé a nezaujaté.

Stratégia odchodu

Investor si môže stanoviť jasnú stratégiu odchodu pred investovaním do penny stocks. Môže to byť stanovenie konkrétneho cieľa zisku alebo úrovne stop-loss. Takto sa bude držať svojho plánu a vyhne sa impulzívnym rozhodnutiam na základe výkyvov trhu alebo emócií.

Riziká spojené s obchodovaním s penny stocks

Jedným z hlavných problémov penny stocks je ich volatilita. Tieto akcie sú známe svojimi divokými cenovými výkyvmi, ktoré môžu drasticky ovplyvniť portfólio investora.

Vzhľadom na ich relatívne nízku likviditu môže byť pre investorov náročné nakupovať či predávať veľké objemy penny stocks bez výrazného vplyvu na cenu.

To môže mať za následok značné straty alebo premeškané príležitosti na zisk, najmä ak investori nie sú schopní opustiť pozície počas poklesu trhu.

Ďalším problémom penny stocks je prítomnosť podvodných schém. Keďže sú tieto akcie často spájané s malými neznámymi spoločnosťami, stávajú sa ľahkým cieľom pre jednotlivcov, ktorí chcú manipulovať s cenami akcií pre osobný zisk.

Niektoré manipulatívne taktiky môžu zahŕňať nelegálnu schému „pump and dump“, v ktorej promotéri umelo zvyšujú cenu pred predajom svojich akcií tým, že o nej šíria nepravdivé informácie. Klamlivé informácie nalákajú nových nič netušiacich investorov.

Penny stocks sú navyše známe nedostatkom spoľahlivých informácií. Investovanie do týchto akcií si vyžaduje dôkladný prieskum a náležitú starostlivosť pri ich výbere. Tento nedostatok informácií komplikuje presné posúdenie fundamentálnej hodnoty penny stocks.

Napriek týmto rizikám existujú investori, ktorí dokážu profitovať z penny stocks. Títo investori majú zvyčajne:

• vysokú toleranciu voči riziku
• rozsiahle znalosti trhu
• schopnosť rýchlo reagovať na meniace sa okolnosti

Uvedomujú si, že penny stocks by mali tvoriť len malú časť ich celkových investičných portfólií, a sú ochotní akceptovať potenciálne straty spojené s týmito špekulatívnymi investíciami.

Sprostredkovatelia transakcií – brokers

Brokeri zohrávajú kľúčovú úlohu pri vykonávaní transakcií a poskytovaní prístupu na trhy. Pokiaľ ide o obchodovanie s penny stocks, investori si tiež musia nájsť spoľahlivého a vhodného makléra na vykonávanie ich obchodov.

Tieto platformy slúžia ako sprostredkovatelia medzi kupujúcimi a predávajúcimi. Cez brokeri je možné vykonávať objednávky a mnoho ďalšieho. Svojim klientom poskytujú rôzne služby, ktoré im uľahčujú investovanie.

Všetci brokeri nie sú rovnakí. Investori by mali pri výbere vhodnej platformy na obchodovanie porovnať viaceré spoločnosti a vybrať si tú, ktorá bude najviac vyhovovať ich investičným cieľom.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 75 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 61 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.