Penny stocks – riziká, pink sheet

Pokiaľ ide o investovanie, obchodníci majú k dispozícii celý rad možností, pričom jednou z nich sú akcie penny. Penny stock sú akcie s nízkou cenou, ktoré sa zvyčajne obchodujú za menej ako 5 dolárov za akciu a často sa považujú za príležitosť dosiahnuť značné zisky. Pred ponorením sa do sveta centových akcií je však kľúčové zvážiť súvisiace riziká. Čo presne sú penny stokes? Kde sa s nimi obchoduje?

Napriek ich rizikám je veľa investorov priťahovaných k penny stocks kvôli potenciálu významných ziskov v krátkom časovom rámci. Pre investorov je však dôležité, aby si pred investovaním do penny stocks dôkladne preskúmali a pochopili základy a riziká spoločnosti.

Čo sú penny stocks

Penny akcie môžu byť vysoko volatilné a rizikové investície, pretože im často chýba likvidita, majú obmedzené finančné informácie a môžu byť náchylné na manipuláciu. Penny akcie sú zvyčajne ponúkané malými spoločnosťami s obmedzenými finančnými zdrojmi a nižšou trhovou kapitalizáciou. 

S týmito akciami sa obchoduje na mimoburzových (OTC) trhoch alebo na platformách ako Pink Sheets, a nie na populárnych burzách, ako je New York Stock Exchange alebo NASDAQ. V dôsledku toho nemajú akcie s cennými papiermi regulačný dohľad a transparentnosť, čím sa zvyšujú riziká spojené s investovaním do nich.

Penny stocks môžu byť lákavou investičnou cestou s potenciálom značných ziskov. Prichádzajú však aj so značnými rizikami vrátane nestálosti, nedostatku transparentnosti a potenciálu podvodu. Je dôležité, aby ste tieto riziká dôkladne zvážili a vykonali dôkladný prieskum predtým, ako investujete do akejkoľvek centovej akcie. 

Do tejto vysoko špekulatívnej arény by mali uvažovať iba investori s toleranciou vysokého rizika a rozsiahlymi znalosťami trhu. Pamätajte, že diverzifikácia, realistické očakávania a opatrný prístup sú kľúčom k navigácii vo svete centových akcií.

Pink Sheet – Ružový list 

Ružový list je termín používaný na označenie služby Daily Quotation Service (DQS) Národného úradu pre ponuky (NQB). Poskytuje mimoburzové (OTC) kotácie pre rôzne cenné papiere, ktoré nie sú kótované na tradičných burzách. S týmito cennými papiermi sa obchoduje prostredníctvom decentralizovaného trhu, často označovaného ako OTC trh.

Pink sheet je pomenovaný podľa farby papiera, ktorý sa v minulosti používal na tlač denných cenových ponúk. S príchodom elektronických platforiem a online obchodovania sa však skutočné papierové verzie ružového listu stali menej bežnými.

Trh s ružovými listami je charakteristický nedostatkom požiadaviek na podávanie správ a regulačným dohľadom v porovnaní s kótovanými cennými papiermi. Spoločnosti kótované na ružových listoch sú zvyčajne menšie, menej etablované a majú nižšiu likviditu ako tie, ktoré sú kótované na tradičných burzách. Preto sú často považované za rizikovejšie investície.

Ružové cenné papiere zahŕňajú akcie, dlhopisy, opcie a rôzne iné finančné nástroje. Môžu ich vydávať domáce aj zahraničné spoločnosti. Okrem poskytovania cenových ponúk obsahuje ružový list aj informácie, ako je názov spoločnosti, symbol tickeru, ceny ponuky a dopytu a ďalšie súvisiace podrobnosti.

Okrem ružového listu poskytuje OTC Markets Group aj ďalšie úrovne kotácií pre OTC cenné papiere vrátane OTCQB a OTCQX. Tieto úrovne majú prísnejšie požiadavky na kótovanie a poskytujú zvýšenú transparentnosť a ochranu investorov v porovnaní s ružovým listom. Spoločnosti kótované na OTCQB a OTCQX sa vo všeobecnosti považujú za etablovanejšie a finančne zdravé ako ružové akcie.

Je dôležité poznamenať, že obchodovanie s ružovými cennými papiermi môže byť riskantné, pretože nedostatok predpisov a požiadaviek na zverejňovanie môže sťažiť presné posúdenie finančného zdravia a vyhliadok týchto spoločností.

Zásady obchodovania s penny stocks

Ak uvažujete o investícii do centových akcií, je dôležité byť opatrný a dodržiavať niektoré kľúčové zásady:

• Urobte si dôkladný prieskum

Pred investovaním do akýchkoľvek centových akcií sa uistite, že ste dôkladne preskúmali spoločnosť a jej financie. Hľadajte spoľahlivé informácie, ako sú podania SEC alebo auditované finančné výkazy, aby ste lepšie porozumeli fungovaniu spoločnosti a jej finančnému zdraviu.

• Diverzifikujte svoje portfólio

Namiesto investovania celého investičného kapitálu do centových akcií diverzifikujte svoje portfólio kombináciou rôznych tried aktív a úrovní rizika. To môže pomôcť zmierniť potenciálne straty z investovania do penny akcií.

• Nastavte si realistické očakávania

Pochopte, že investovanie do centových akcií je vysoko špekulatívne a môže byť riskantné. Stanovte si realistické očakávania pre potenciálne zisky alebo straty a vyhnite sa tomu, aby ste sa dostali do humbuku okolo týchto akcií.

• Buďte opatrní pri akciových akciách

Dávajte si pozor na propagačné kampane alebo bulletiny propagujúce centové akcie. Využite skepsu a urobte si vlastný prieskum, aby ste sa uistili, že prezentované informácie sú spoľahlivé a nezaujaté.

• Majte stratégiu odchodu

Stanovte si jasnú stratégiu odchodu pred investovaním do centových akcií, či už ide o stanovenie konkrétneho cieľa zisku alebo úrovne stop-loss. Držte sa svojho plánu a vyhnite sa impulzívnym rozhodnutiam na základe výkyvov trhu alebo emócií.

Sprostredkovatelia transakcií – brokers

Brokers zohrávajú kľúčovú úlohu pri uľahčovaní transakcií a poskytovaní prístupu na trhy investorom vrátane tých, ktorí obchodujú s cennými akciami. Pokiaľ ide o obchodovanie s penny stock, investori musia nájsť spoľahlivého a vhodného makléra na vykonávanie ich obchodov.

Brokers slúžia ako sprostredkovatelia medzi kupujúcimi a predávajúcimi, ktorí vykonávajú objednávky a poskytujú rôzne služby na pomoc obchodníkom. Nie všetci brokeri sú si však rovní a investori by mali pri výbere brokera na obchodovanie s cennými papiermi zvážiť niekoľko faktorov.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam. Prostredníctvom XTB možno platiť dane z ETF.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 76 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.

Riziká spojené s obchodovaním s penny stocks

Jedným z hlavných problémov s centovými akciami je ich volatilita. Tieto akcie sú známe svojimi divokými cenovými výkyvmi, ktoré môžu drasticky ovplyvniť portfólio investora. Vzhľadom na ich relatívne nízku likviditu môže byť pre investorov náročné nakupovať alebo predávať veľké objemy centových akcií bez výrazného vplyvu na cenu. To môže mať za následok značné straty alebo premeškané príležitosti na zisk, najmä ak investori nie sú schopní opustiť pozície počas poklesu trhu.

Ďalším problémom s centovými akciami je prítomnosť podvodných schém. Keďže tieto akcie sú často spájané s malými neznámymi spoločnosťami, stávajú sa ľahkým cieľom pre jednotlivcov, ktorí chcú manipulovať s cenami akcií pre osobný zisk. Niektoré manipulatívne taktiky môžu zahŕňať šírenie nepravdivých informácií, vytváranie zavádzajúcich propagačných kampaní alebo schémy „pump and dump“, v ktorých promotéri umelo zvyšujú cenu pred predajom svojich akcií a zanechávajú nevedomých investorov straty.

Penny akcie sú navyše známe nedostatkom spoľahlivých informácií a finančných zverejnení. Investovanie do týchto akcií si vyžaduje dôkladný prieskum a náležitú starostlivosť, keďže spoločnosti môžu mať obmedzené požiadavky na vykazovanie a často pôsobia v odvetviach s nepredvídateľnými vyhliadkami. Tento nedostatok informácií sťažuje presné posúdenie fundamentálnej hodnoty centových akcií, čo uľahčuje investorom, aby boli zavádzaní alebo sa stali obeťou iracionálnej bujarosti.

Napriek týmto rizikám existujú investori, ktorí dokázali profitovať z centových akcií. Títo investori majú zvyčajne vysokú toleranciu voči riziku, rozsiahle znalosti trhu a schopnosť rýchlo reagovať na meniace sa okolnosti. Uvedomujú si, že centové akcie by mali tvoriť len malú časť ich celkových investičných portfólií a sú ochotní akceptovať potenciálne straty spojené s týmito špekulatívnymi investíciami.