CAC 40 – zloženie, graf, ako investovať

V dynamickom svete financií, kde sa trhy menia vplyvom ekonomických zmien a globálnych udalostí, skúsení aj začínajúci investori neustále hľadajú príležitosti, ktoré ponúkajú stabilitu aj rast. Jednou z možností je index CAC 40. Čo je index CAC 40? Ako investovať do CAC 40?

Tento prestížny index, ktorý pozostáva zo 40 najväčších a najvplyvnejších spoločností vo Francúzsku, je už dlho majákom pre investorov hľadajúcich expozíciu na dynamickom francúzskom trhu.

---

Kľúčové informácie článku

Index CAC 40 a jeho význam – CAC 40 je burzový index zložený zo 40 najväčších spoločností kótovaných na parížskej burze Euronext; index sa považuje za odraz celkového stavu francúzskeho akciového trhu a používa sa ako referenčná hodnota pre investorov

Investovanie do akcií a ETF indexu CAC 40 – do indexu CAC 40 sa dá investovať prostredníctvom ETF či akcií; ETF ponúkajú diverzifikované portfólio akcií za nižšiu cenu v porovnaní s nákupom jednotlivých akcií

Nákup a predaj akcií a ETF indexu CAC 40 – nákup a predaj ETF či akcií indexu CAC 40 je možný cez brokeri, čo sú online investičné platformy, ktoré sprostredkúvajú rôzne finančné nástroje; investovať sa dá napr. cez XTB, Portu, eToro, Fondee

---

Čo je to index CAC 40?

Francúzsky Index CAC 40 patrí medzi najsledovanejšie finančné ukazovatele v Európe. Zahŕňa 40 najväčších a najvplyvnejších spoločností kótovaných na parížskej burze Euronext a ponúka komplexný prehľad o výkonnosti francúzskeho akciového trhu.

Index CAC 40, ktorý bol založený v roku 1987, má bohatú históriu a slúži ako barometer ekonomického zdravia a prosperity podnikov vo Francúzsku. Zahŕňa spoločnosti z rôznych sektorov vrátane bankovníctva, energetiky, spotrebného tovaru a zdravotníctva.

Význam tohto indexu presahuje hranice Francúzska, pretože zohráva dôležitú úlohu v širšom európskom a globálnom finančnom prostredí. Investori a analytici často používajú index CAC 40 ako ukazovateľ nálady na trhu a hospodárskej stability, čo z neho robí kľúčový referenčný bod pri rozhodovaní.

Investori, ktorí chcú profitovať z CAC 40, majú niekoľko možností vrátane investovania do fondov obchodovaných na burze (ETF) alebo indexových fondov, ktoré sledujú jeho výkonnosť. Okrem toho, keďže index zahŕňa širokú škálu priemyselných odvetví, poskytuje možnosti diverzifikácie a riadenia rizík.

CAC 40 preukázal odolnosť počas rôznych trhových cyklov, čo z neho robí atraktívnu možnosť pre tých, ktorí sa chcú vystaviť francúzskemu trhu. Ako pri každej investícii je však nevyhnutné vykonať dôkladný prieskum, byť informovaný o vývoji trhu a zvážiť svoje finančné ciele a toleranciu voči riziku.

Historický pohľad na CAC 40

Historický pohľad na index CAC 40 ponúka presvedčivý príbeh o ekonomickej ceste Francúzska za posledné desaťročia. Index CAC 40 bol vytvorený s cieľom poskytnúť investorom a analytikom komplexný benchmark na sledovanie výkonnosti francúzskeho akciového trhu.

Jeho vznik sa zhodoval s obdobím hospodárskej transformácie vo Francúzsku, keď krajina modernizovala svoj priemysel a otvárala sa globálnym trhom.

Prvé roky indexu boli poznačené volatilitou, ktorú ovplyvňovali globálne hospodárske udalosti, no postupne sa stabilizoval a získal si dôveryhodnosť ako spoľahlivý ukazovateľ zdravia francúzskeho trhu.

V priebehu rokov prekonal index CAC 40 rôzne finančné búrky vrátane prasknutia bubliny dot-com na konci 90. rokov a globálnej finančnej krízy v roku 2008. Tieto udalosti mali na index výrazný vplyv a spôsobili prudké poklesy, po ktorých nasledovali obdobia oživenia.

CAC 40 však preukázal odolnosť, ktorá odráža prispôsobivosť a konkurencieschopnosť francúzskeho podnikového sektora.

Vyvinul sa tak, aby zahŕňal rôznorodú škálu spoločností, od tradičných priemyselných gigantov až po inovatívne technologické firmy, a neustále zachytáva podstatu francúzskeho hospodárskeho prostredia.

Zloženie indexu CAC 40

Zloženie indexu CAC 40 je dynamickou mozaikou najvýznamnejších a najvplyvnejších francúzskych spoločností z rôznych odvetví. Týchto 40 zložiek je starostlivo vybraných na základe kombinácie trhovej kapitalizácie a likvidity, čím sa zabezpečuje, že index presne odráža výkonnosť francúzskeho akciového trhu.

Index CAC 40 obsahuje mnoho spoločností, ktoré pokrývajú odvetvia, ako sú financie, energetika, spotrebný tovar, zdravotníctvo a telekomunikácie. Významné spoločnosti ako L’Oréal, TotalEnergies či LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton si v rámci indexu stabilne držia pozície.

Toto diverzifikované zloženie je jednou z hlavných predností indexu CAC 40, pretože umožňuje investorom získať expozíciu voči širokému spektru francúzskej hospodárskej činnosti.

Okrem toho táto rozmanitosť poskytuje indexu určitú stabilitu, keďže je menej náchylný na výrazné výkyvy spôsobené turbulenciami v jednom odvetví.

Investori, ktorí chcú investovať do indexu CAC 40, môžu získať prístup prostredníctvom rôznych finančných nástrojov vrátane ETF a indexových fondov navrhnutých tak, aby kopírovali výkonnosť indexu, čo umožňuje pohodlne vytvoriť diverzifikované portfólio.

Treba upozorniť, že zloženie indexu CAC 40 sa môže v priebehu času meniť, pretože významnosť spoločností stúpa alebo klesá, preto je pri investičných rozhodnutiach nevyhnutné mať aktuálne informácie o aktuálnych zložkách.

CAC 40 – graf

Investori používajú graf CAC 40 na sledovanie výkonnosti popredných spoločností francúzskeho trhu. Graf poskytuje vizuálne znázornenie hodnoty indexu v priebehu času, čo investorom umožňuje identifikovať vzory, trendy a potenciálne príležitosti.

V súvislosti s ekonomickým vplyvom pandémie COVID-19 index začiatkom roka 2020 zaznamenal prudký pokles. V posledných rokoch však následne zaznamenal index CAC 40 výrazný rast.

Napriek svojej volatilite zostáva CAC 40 kľúčovou zložkou francúzskej ekonomiky a kľúčovým hráčom na svetovom akciovom trhu. Jeho graf slúži investorom ako cenný nástroj, ktorý poskytuje prehľad o výkonnosti niektorých najväčších spoločností vo Francúzsku.

Prognózy budúcej výkonnosti indexu CAC 40

Budúcnosť indexu CAC 40 je ovplyvnená množstvom ekonomických, politických a globálnych faktorov, ktoré mu prinášajú príležitosti aj výzvy. Jedným z kľúčových faktorov jeho budúcej výkonnosti bude nepochybne odolnosť francúzskej ekonomiky.

Keďže Francúzsko sa naďalej prispôsobuje meniacej sa globálnej dynamike, index CAC 40 je pripravený ťažiť z inovácií a technologického pokroku v rôznych odvetviach.

Index môže zaznamenať rast poháňaný odvetviami, ako sú obnoviteľné zdroje energie, zdravotníctvo a technológie, keďže Francúzsko a Európska únia kladú dôraz na udržateľnosť a digitalizáciu.

Rozhodujúcu úlohu pri formovaní budúcnosti indexu CAC 40 budú zohrávať aj geopolitické udalosti a globálne hospodárske trendy. Obchodné dohody, medzinárodné vzťahy a pohyby mien môžu ovplyvniť osudy nadnárodných spoločností, ktoré tvoria tento index.

Investori budú musieť zostať ostražití a prispôsobovať sa meniacim sa podmienkam. Okrem toho, environmentálne, sociálne a riadiace faktory (ESG) získavajú pri investičných rozhodnutiach na význame.

Spoločnosti v indexe CAC 40 budú čeliť rastúcemu tlaku, aby sa prispôsobili cieľom udržateľnosti, čo môže zmeniť zloženie indexu tak, aby zahŕňal viac environmentálne a sociálne zodpovedných firiem.

Celkovo možno povedať, že budúcnosť indexu CAC 40 závisí od schopnosti francúzskych spoločností prispôsobiť sa a inovovať v rýchlo sa meniacom globálnom prostredí.

Ako investovať do CAC 40?

Investovanie do indexu CAC 40 môže byť efektívnym spôsobom, ako získať expozíciu na francúzskom akciovom trhu a diverzifikovať svoje investičné portfólio. Existujú určité všeobecné kroky, ktoré treba zvážiť, ak chce niekto investovať do indexu CAC 40:

• výskum – je vhodné začať tým, že sa investor začne vzdelávať o indexe CAC 40, jeho historickej výkonnosti a jeho súčasných zložkách; tak pochopí faktory, ktoré ovplyvňujú francúzsky trh, a citlivosť indexu na ekonomické a geopolitické udalosti

• výber investičného nástroja – existuje niekoľko spôsobov, ako investovať do indexu CAC 40; jednou možnosťou sú ETF, ktoré sledujú index CAC 40; ponúkajú pohodlný a cenovo výhodný spôsob investovania do indexu

• účet u brokera – na investovanie do ETF či iných aktív je treba účet u brokera; je dobré si vybrať renomovanú maklérsku spoločnosť, ktorá ponúka investičné nástroje, o ktoré má investor záujem, a má konkurencieschopné poplatky

• investičná stratégia – je tiež vhodné zvážiť svoje investičné ciele, toleranciu rizika a časový horizont; niekto môže preferovať dlhodobé investovanie, iný zas krátkodobé investovanie

• sledovanie investície – CAC 40 môže byť ovplyvnený rôznymi faktormi vrátane ekonomických správ, podnikových ziskov a geopolitických udalostí; podľa potreby treba upraviť portfólio tak, aby zodpovedalo investičným cieľom

• zváženie dividend a daní – niektoré ETF môžu vyplácať dividendy; treba si naštudovať, aké sú daňové dôsledky týchto výplat a ako môžu ovplyvniť celkovú daňovú povinnosť

Netreba zabudnúť, že investovanie je vždy spojené s rizikami a minulá výkonnosť nie je ukazovateľom budúcich výsledkov. Diverzifikácia portfólia medzi rôzne triedy aktív a regióny môže pomôcť riadiť riziko. Vždy je vhodné poradiť sa najprv s finančným poradcom.

CAC 40 – ETF

Jedným zo spôsobov, ako môžu investori získať expozíciu voči indexu CAC 40, sú ETF (fondy obchodované na burze). Tieto fondy sú navrhnuté tak, aby sledovali výkonnosť indexu a poskytovali investorom nákladovo efektívny a pohodlný spôsob investovania do rôznorodých spoločností.

Fondy ETF ponúkajú investorom, ktorí chcú do svojho portfólia pridať index CAC 40, niekoľko výhod. Poskytujú okamžitú diverzifikáciu. To pomáha znižovať riziko a minimalizovať vplyv výkonnosti ktorejkoľvek spoločnosti na celkovú investíciu.

Okrem toho sú ETF vysoko likvidné, čo znamená, že sa dajú ľahko kúpiť a predať na burze cenných papierov. To z nich robí flexibilnú investičnú možnosť, keďže investori môžu kedykoľvek počas obchodných hodín vstúpiť na trh alebo z neho vystúpiť.

Ďalšou výhodou investovania do ETF CAC 40 sú nižšie poplatky v porovnaní s aktívne spravovanými fondmi. ETF majú zvyčajne nižšie poplatky za správu, čo z nich robí nákladovo efektívny spôsob investovania.

Pri otázke ako vybrať ETF treba však zvážiť mnoho faktorov. Niektoré z ETF indexu CAC 40 sú:

Názov ETF	Pomer nákladov	Veľkosť fondu
Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – Dist	0,25 %	2,883 miliardy €
Xtrackers CAC 40 UCITS ETF 1D	0,20 %	0,168 miliardy €
Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR – EUR (C)	0,25 %	0,657 miliardy €

Pomer nákladov predstavuje ročný poplatok, ktorý musí investor zaplatiť za správu fondu. U porovnávaných ETF sa pohybuje medzi 0,20 % až 0,25 %. Veľkosť fondu znamená množstvo peňazí, ktoré sú investované do fondu.

Ročný poplatok sa strháva denne. To znamená, že sa z investovanej sumy, kde má investor napr. 0,07 % pomer nákladov, strhne denne 0,07 % investovanej čiastky vydelených 365 (počet dní v roku). To je za rok dokopy 0,07 % z investovanej sumy, preto je nízky pomer nákladov dôležitý.

ETF indexu CAC 40 sú pre investorov obľúbeným a efektívnym spôsobom prístupu na francúzsky akciový trh. Vďaka rôznorodej ponuke spoločností a nákladovo efektívnej štruktúre sú atraktívnou možnosťou pre tých, ktorí chcú do svojho portfólia pridať medzinárodnú expozíciu.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam. Prostredníctvom XTB možno platiť dane z ETF.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 76 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.