Rastúca popularita ETF na striebro – výhody, riziká a perspektívy

Striebro, univerzálny drahý kov, sa teší záujmu investorov už po stáročia. V súčasnosti ponúkajú fondy obchodované na burze (ETF) pohodlný a dostupný spôsob, ako vyťažiť z pohybu cien striebra bez starostí s uskladnením fyzických kovov.

---

Obsah článku

---

ETF na striebro – základne informácie

Striebro, rovnako ako každá investícia, prináša riziká. Ceny sa môžu výrazne meniť a minulá výkonnosť nie je zárukou budúcich výnosov. Pred investovaním do ETF na striebro si treba urobiť dôkladný prieskum, zistiť toleranciu voči riziku a poradiť sa s finančným poradcom.

ETF na striebro je fond obchodovaný na burze, ktorý sleduje cenu striebra. To znamená, že investori do ETF na striebro nakupujú akcie fondu, ktoré im dávajú podiel na vlastníctve striebra, ktoré fond drží.

Existujú dva typy ETF na striebro – ETF kryté fyzickým kovom a nepodložené ETF (Silver ETC). V prvom prípade ide o fondy, ktoré držia fyzické striebro v trezoroch, čím sa hodnota fondu priamo odráža v cene striebra. Príkladom je iShares Silver Trust (SLV).

Nepodložené ETF sú fondy, ktoré sledujú cenu striebra pomocou finančných nástrojov ako swapy, čím ponúkajú nižšie nákladové pomery, ale aj potenciálne chyby sledovania.

Výhody a nevýhody ETF na striebro

Investovanie do ETF na striebro môže obohatiť investičné portfólio. Používa sa aj ako ochrana pred infláciou a turbulenciami na trhu. Avšak okrem výhod má aj svoje nevýhody.

Výhody investovania do ETF na striebro:

• Dostupnosť: Investovať do striebra sa dá už od malých súm, čím je dostupné pre širšiu škálu investorov.
• Likvidita: Akcie ETF sa dajú ľahko kúpiť a predať na burze, čím je investovanie flexibilné.
• Diverzifikácia: Investovanie do ETF na striebro umožňuje diverzifikovať portfólio a znížiť celkové riziká.
• Transparentnosť: Hodnoty a výkonnosť ETF sa dajú ľahko sledovať na finančných webových stránkach, čím je investovanie transparentné.
• Bezpečnosť: Fyzické striebro v ETF je uložené u profesionálnych depozitárov, čím je eliminovaná potreba vlastného skladovania.
• Nízke náklady: ETF na striebro ponúkajú nižšie náklady na skladovanie a poistenie v porovnaní s fyzickým striebrom.

Nevýhody investovania do ETF na striebro:

• Volatilita ceny: Cena striebra sa môže v krátkodobom horizonte meniť, čo môže viesť k stratám.
• Náklady: ETF na striebro si účtujú poplatky za správu, ktoré znižujú výnosy investície.
• Geografická expozícia: Niektoré ETF sa zameriavajú na striebro z konkrétnych regiónov, čím ovplyvňujú výnosy a riziká.
• Menšie kontroly: Investori do ETF na striebro nevlastnia fyzické striebro a nemajú nad ním takú kontrolu ako v prípade priameho nákupu.
• Problémy s dodávkou: V čase vysokej volatility trhu môže nastať ťažkosti s dodaním fyzického striebra, ktoré ETF drží.

Investovanie do ETF na striebro môže priniesť atraktívne výnosy a ochranu pred infláciou. Pred investovaním do ETF na striebro je však dôležité zvážiť všetky riziká a poplatky a vybrať si ETF, ktoré spĺňa investičné ciele a toleranciu voči riziku.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 77 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.

Investovanie do striebra

Investovanie do striebra môže obohatiť investičné portfólio a ponúknuť ochranu pred infláciou a volatilitou trhu. Dostupné je SLSP investovanie či investovanie cez brokerov ako XTB.

Výhody investovania do striebra:

• Ochrana pred infláciou: Striebro historicky udržiava svoju hodnotu v čase inflácie, čím chráni úspory pred znehodnotením. Investičné striebro cena sa mení.
• Diverzifikácia portfólia: Striebro má nízku koreláciu s akciami a dlhopismi, čím znižuje celkové riziko portfólia.
• Priemyselný dopyt: Striebro má široké využitie v priemysle, elektronike a medicíne, čo podporuje jeho dopyt a cenu.
• Investičná dostupnosť: Investovať do striebra sa dá rôznymi spôsobmi, od fyzických mincí a prútov až po ETF a futures kontrakty.

Riziká investovania do striebra:

• Volatilita ceny: Cena striebra môže byť volatilná v krátkodobom horizonte, čo si vyžaduje trpezlivosť a dlhodobú stratégiu.
• Ekonomické faktory: Ekonomické a politické udalosti ovplyvňujú cenu striebra, čím zvyšujú investičné riziká. Cena investičného striebra sa v priebehu času mení.
• Náklady na skladovanie: Fyzické striebro si vyžaduje bezpečné skladovanie, čo môže priniesť dodatočné náklady.

Spôsoby investovania do striebra:

• Fyzické striebro: Nákup mincí a prútov je najpriamejší spôsob investovania do striebra, avšak vyžaduje si skladovanie a poistenie. Tu si treba dávať pozor na lacné striebro, výrazne nižšia cena v porovnaní s inými predajcami môže naznačovať podvod.
• ETF na striebro: Fondy obchodované na burze ponúkajú pohodlný a likvidný spôsob investovania do striebra bez nutnosti skladovania.
• Futures kontrakty: Tieto zmluvy umožňujú investorom špekulovať na budúcu cenu striebra a profitovať z jej zmien.
• Akcie ťažobných spoločností: Investovanie do akcií ťažobných spoločností ťažiacich striebro môže priniesť zisk, ale je závislé od úspešnosti a vývoja danej spoločnosti. Ani lacné striebro sa nemusí vždy oplatiť.

Investovanie do striebra môže priniesť atraktívne výnosy a ochranu pred infláciou. Pred investovaním si treba urobiť prieskum, zvážiť riziká a nastaviť si realistické očakávania.

Vývoj ceny striebra

Striebro, fascinujúci drahý kov s bohatou históriou, slúži ako investičný nástroj už od staroveku. Jeho cena prešla v priebehu storočí dramatickými zmenami, ovplyvnená rôznymi faktormi. Podľa ceny sa predaj striebra zvyšuje alebo znižuje. Zvyčajne sa uvádza cena striebra za uncu.

Faktory ovplyvňujúce cenu striebra:

• Dopyt: Dopyt po striebre je ovplyvnený jeho využitím v priemysle, elektronike, medicíne a investičnom sektore. Predaj striebra je závislý od dopytu.
• Ponuka: Ponuka striebra je ovplyvnená ťažbou, recykláciou a vývojom nových technológií ťažby.
• Makroekonomické faktory: Ekonomická stabilita, inflácia a úrokové sadzby ovplyvňujú atraktivitu striebra ako investičného aktíva.
• Geopolitické faktory: Vojny, politické nepokoje a globálne krízy ovplyvňujú cenu striebra ako bezpečného prístavu.

Očakávania vývoja ceny striebra sa líšia v závislosti od analytikov a investičných bánk. Niektorí predpovedajú rast ceny vďaka rastúcemu dopytu a obmedzenej ponuke. Iní očakávajú stabilitu ceny s miernymi výkyvmi. Aktuálna cena striebra za uncu (31,1 gramu) k 1. decembru 2023 bola 23,79 USD. Sledovať možno aj graf ceny striebra.

Cena striebra na burze sa neustále mení, ovplyvňovaná spomínanými faktormi. V posledných rokoch cena striebra na burze zaznamenala volatilný vývoj s niekoľkými prudkými výkyvmi. Očakáva sa, že v strednodobom horizonte bude cena striebra rásť vďaka rastúcemu dopytu a obmedzenej ponuke.

Dlhodobý vývoj ceny striebra bude závisieť od globálneho ekonomického vývoja a technologických inovácií v oblasti ťažby. Pred investovaním do striebra je dôležité analyzovať aktuálnu cenu, trendy na trhu a faktory ovplyvňujúce jej vývoj. Užitočný je aj graf ceny striebra.

Obľúbené je aj investovanie do zlata

Investovanie do zlata je populárna forma investície kvôli jeho dlhodobej hodnote a schopnosti chrániť proti inflácii a ekonomickej nestabilite. Tu sú niektoré základné kroky, ktoré je možné podniknúť pri investovaní do investičného zlata a kde kúpiť investičné zlato:

• Výber spôsobu investovania: Existujú rôzne spôsoby, ako investovať do zlata, vrátane nákupu fyzického zlata vo forme mincí alebo zlatých tehál, nákupu akcií spoločností zameraných na ťažbu a obchodovanie s derivátmi ako sú futures alebo ETF fondy.
• Vyhodnotenie svojich cieľov a tolerancie k riziku: Pred investovaním je dôležité zhodnotiť ciele a finančné možnosti. Zlato môže byť stabilnou investíciou, ale stále existuje určitý stupeň rizika.
• Nákup investičného zlata: Kde kúpiť investičné zlato je dôležité. Ak sa niekto rozhodne investovať do fyzického zlata, môže ho kúpiť buď cez online obchody alebo prostredníctvom miestnych predajcov zlata alebo bánk. Dôležité je vybrať dôveryhodného predajcu a vyhnúť sa podvodom.
• Uchovanie investičného zlata: Po kúpe zlata je dôležité zabezpečiť jeho bezpečné uloženie. Existujú rôzne možnosti, vrátane osobného skladovania v trezore, využitia služieb trezorov alebo skladovanie v banke.
• Pravidelné monitorovanie investície: Ako pri každej investícii je dôležité pravidelne monitorovať vývoj vášho investičného portfólia a prispôsobiť svoje stratégie podľa potreby.

Skúsenosti s investičným zlatom sa môžu líšiť v závislosti od jednotlivých investorov a ich konkrétnych situácií. Niektorí investori získali dobré zisky investovaním do zlata, zatiaľ čo iní môžu mať iné skúsenosti. Je dôležité porozumieť svojim cieľom, zhodnotiť riziká a urobiť informované rozhodnutia pri investovaní do zlata.